یکی از مؤلفه های اصلی یک استراتژی سرمایه گذاری ، یک نمونه کارها متنوع است. در اینجا سه روش وجود دارد که می توانید بدون توجه به سبک سرمایه گذاری خود ، نمونه کارها خود را شروع کنید.
یک مطالعه جدید 1 نشان داد که بیشتر سرمایه گذاران جدید از این که یاد می گیرند سرمایه گذاری بیشتر مربوط به طولانی مدت است و نه برنده های کوتاه مدت ، شگفت زده شده اند. بنابراین ، چگونه خود را برای موفقیت طولانی مدت موقعیت می کنید؟با ایجاد یک نمونه کار متنوع بر اساس تحمل ریسک ، 2 بازه زمانی و اینکه چگونه می خواهید در مدیریت سرمایه گذاری خود درگیر باشید ، شروع کنید.
متنوع سازی به گسترش پول شما در دارایی های مختلف کمک می کند ، فقط در صورتی که یکی از سرمایه گذاری های شما انجام ندهد و همچنین فکر می کنید. تحمل ریسک شما به طور کلی سطح راحتی شما برای مقاومت در برابر نوسانات گسترده با ارزش سرمایه گذاری شما (نوسانات) است - همه سرمایه گذاری ها به همان روش بالا و پایین نمی روند.
اگر تحمل شما برای ریسک کم است ، به این معنی که نوسانات بزرگ معده برای شما سخت است ، احتمالاً می خواهید یک سبد محافظه کارانه بسازید ، و با خرید دارایی های بدون یا کمتری مانند اوراق قرضه ، سی دی ، سرمایه گذاری سهام خود را متعادل کنیدیا پول نقداز طرف دیگر ، اگر رشد طولانی مدت ، رشد بالاتر هدف شما باشد ، ممکن است بتوانید به معنای واقعی کلمه و به صورت تصویری ، به دلیل فرصت بالقوه بیشتر برای بازیابی ضرر و زیان خود ، نمونه کارها خود را با سرمایه گذاری های خطرناک جمع کنید.
اگر از سبک سرمایه گذاری خود مطمئن نیستید ، می توانید با پاسخ دادن به چند سؤال ساده در مورد تحمل ریسک و افق زمانی خود ، تعادل سرمایه گذاری مناسب خود را ارزیابی کنید تا یک استراتژی سرمایه گذاری را تهیه کنید. با این حال ، هنگام اتمام بازارها ، مراقب ارزیابی خود باشید. بازارهای خوب تمایل دارند که به مردم اعتماد به نفس کاذب بدهند تا خطر بیشتری نسبت به آنها داشته باشند. هنگامی که تحمل ریسک خود را بدانید ، در اینجا سه روش برای شروع نمونه کارها متنوع خود وجود دارد.
1. با آشنا شروع کنید
بیشتر سرمایه گذاران جدیدتر با سهام آشنا هستند ، بنابراین از آنجا شروع کنید. سهام یا سهام ، سهم مالکیت در یک شرکت را نشان می دهد. از آنجا که ارزش آنها به طور کلی به عملکرد مشاغل وابسته است ، آنها تمایل دارند فرصتی بیشتر برای رشد در سبد خرید شما ارائه دهند - مانند درآمد ثابت و سرمایه گذاری های نقدی که می تواند به ارائه بازده قابل اطمینان تر و پایدار کمک کند.
تجارت این است که ، به همان اندازه که سهام پتانسیل کسب سود بزرگتر را دارند ، درآمد تضمین نمی شود و حتی ممکن است پول خود را نیز از دست دهید. صرف نظر از این ، حتی محافظه کارترین سرمایه گذار احتمالاً می خواهد بخشی از سبد سهام خود را به سهام اختصاص دهد. در پرتفوی مدل ما در زیر ، یک تخصیص محافظه کارانه 20 ٪ در سهام سرمایه گذاری می کند در حالی که یک نمونه کارها تهاجمی شامل 95 ٪ سهام است.
منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب.
همه مدل های ارائه شده فرضی هستند ، فقط برای اهداف مصور هستند و نمی توان مستقیماً در آن سرمایه گذاری کرد. مدل ها در سطح گروه دارایی نشان داده شده اند و در نظر گرفته نشده اند که یک محصول سرمایه گذاری خاص را نشان دهند.
برای انتخاب سهامی که می‌تواند به شما در دستیابی به اهداف سرمایه‌گذاری بلندمدتتان کمک کند، یکی از مؤلفه‌هایی که می‌توانید استفاده کنید، غربالگری سهام مانند Schwab Equity Ratings است تا به برداشتن برخی از حدس‌ها کمک کند. Schwab Equity Ratings تقریباً 3000 سهام مورد معامله در ایالات متحده را در مقیاسی از A تا F بر اساس یک رویکرد منظم و سیستماتیک که به دنبال سنجش انتظارات سرمایه گذاران است، رتبه بندی می کند. چشم انداز تحقیقاتی شواب این است که سهام با رتبه A ارزش بررسی دارند زیرا انتظار می رود در 12 ماه آینده به شدت از بازار سهام بهتر عمل کنند. از سوی دیگر، پیش‌بینی می‌شود که سهام با رتبه F به شدت ضعیف عمل کنند، و شما باید در نظر داشته باشید که آنها را نخرید یا – اگر در حال حاضر در سبد سهام شما هستند – آنها را بفروشید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل و صندوق‌های قابل معامله در مبادله (ETF) راه دیگری برای کمک به ایجاد تنوع فوری هستند زیرا اوراق بهادار جداگانه را در یک صندوق جمع می‌کنند. با این حال، همچنان باید سبد سهام خود را به طور مداوم با توجه به تحمل ریسک و افق زمانی خود نظارت و تنظیم کنید.
2. با سهم های کسری کمی خرج کنید و چیزهای زیادی یاد بگیرید
وقتی مقدار محدودی برای سرمایه گذاری دارید، خرید یک سهم کامل - چه رسد به چند سهم - از یک سهام می تواند دور از دسترس به نظر برسد. سهام کسری به شما این امکان را می دهد که یک قطعه یا تکه از یک سهم را با قیمتی که می توانید بخرید خریداری کنید.
سهام کسری مانند کل سهام عمل می کند، با این تفاوت که شما مقدار متناسب با دارایی خود را به دست خواهید آورد یا از دست خواهید داد. فرض کنید می خواهید سهام یک شرکت خاص را بخرید که قیمت هر سهم آن 1000 دلار است. شما فقط 100 دلار برای سرمایه گذاری دارید، بنابراین 10٪ سهم کسری را خریداری می کنید. اگر قیمت سهام به 1150 دلار (افزایش 15 درصدی) برود، ارزش سهام کسری شما 115 دلار خواهد بود، یعنی سودی معادل 15 دلار. اگر قیمت هر سهم 25 درصد کاهش یابد به جای از دست دادن 250 دلار، ضرر شما 25 دلار در سهم کسری است.
مثال فرضی است و فقط برای اهداف توضیحی ارائه شده است.
توجه داشته باشید که سهام کسری از هر سهام فهرست شده در بازار ممکن است برای خرید در دسترس نباشد. به عنوان مثال، Schwab Stock Slices™ به شما اجازه می دهد تا در شرکت هایی در شرکت های S&P 500® سرمایه گذاری کنید تا شروع به ایجاد یک سبد سهام متنوع با قیمت کمتر از 5 دلار در هر قطعه کنید.
3. از یک مشاور روبو برای انجام کارهای سنگین استفاده کنید
اگر در سرمایه گذاری تازه کار هستید، می توانید به راحتی تحت تأثیر همه گزینه های سرمایه گذاری در آنجا قرار بگیرید، یا ممکن است وسوسه شوید که به جای اعتماد به تحقیقات، بر اساس احساسات خود عمل کنید. یک مشاور ربات می تواند در گرفتن برخی از این تصمیمات دشوار برای شما کمک کند.
سرمایه گذاری خودکار تقاضای زیادی برای زمان یا توجه شما ندارد. پس از اینکه اهداف، افق زمانی و تحمل ریسک خود را شناسایی کردید، یک مشاور روبو یک سبد متنوع بر اساس مشخصات سرمایه گذار شما ایجاد می کند. به عنوان مثال، Schwab Intelligent Portfolios® ترکیبی از ETF ها را به همراه تخصیص نقدی که توسط کارشناسان ما انتخاب شده است، جمع آوری می کند. سپس بر فعالیت بازار نظارت می کند و به طور خودکار تخصیص های شما را مجدداً متعادل می کند تا سرمایه گذاری های شما را با اهداف شما هماهنگ نگه دارد.
اگرچه بیشتر کار از طریق الگوریتم‌های پیچیده انجام می‌شود، اما شما همچنان این گزینه را دارید که به دلخواه خود کمک مالی کنید. مشاور روبو حتی ممکن است به شما هشدار دهد اگر از اهداف خود کوتاهی کنید تا بتوانید اقدام کنید.
برای سرمایه گذاران جدید، واکنش به شرایط متغیر بازار می تواند تصمیمی احساسی و پرهزینه باشد. اگر بازارها به هم ریخته باشند، همیشه خونسردی کار آسانی نیست. یک مشاور روبو راهی برای سرمایه گذاری است و در عین حال تأثیر احساسات شما بر مجموعه شما را محدود می کند.
سرمایه گذاری زودهنگام کلیدی است
ایجاد ثروت بلند مدت باید استراتژی سرمایه گذاری شما را هدایت کند. به همین دلیل هرچه زودتر شروع به برنامه ریزی برای آینده کنید ، بهتر است. حتی در صورت انضباط و ثابت بودن ، مبلغ دلار کوچک نیز می تواند رشد کند. به یاد داشته باشید که دستیابی به هدف شما زمان می برد. صبر فقط یک فضیلت نیست - این یک ویژگی مهم شخصیت سرمایه گذاران موفق است.
1 مطالعه را در Aboutschwab. com/generation-investor-study-2021 بخوانید
2 اطلاعات بیشتر در مورد تحمل ریسک در schwab. com/resource-center/insights/content/does-your--risk-tolerance-change-Over-Time
3 به نحوه ارزیابی مانده سرمایه گذاری مناسب خود در schwab. com/public/file/p-778947 مراجعه کنید
اطلاعات بیشتر از چارلز شواب
مشاور مالی چیست؟
در این ویدئو برخی از انواع مشترک مشاوران مالی ، تفاوت های کلیدی بین آنها و اینکه چرا ممکن است با یک کار کار کنید ، بحث می کند.
چه اتفاقی می افتد که سهام موجود در یک شاخص تغییر کند؟
آیا زمان آن رسیده است که دوباره تحمل ریسک خود را ارزیابی کنید؟
مطالب مرتبط
افشای مهم
ما شما را ترغیب می کنیم که بروشور Schwab Portfolios Solutions Solutions Solutions Schwab را برای اطلاعات مهم ، قیمت گذاری و افشای اطلاعات بخوانید. قبل از ثبت نام ، مهم است که شما هر هزینه و هزینه های خود را درک کنید ، از جمله نقش پول نقد و نحوه کسب درآمد شواب از تخصیص نقدی در سبد خرید شما ، که این امر بر عملکرد و چگونگی کار شواب و شرکت های وابسته به آن تأثیر می گذارد.
Schwab Entry Portfolios® و Schwab Portfolios Portfulios Premium® از طریق Charles Schwab & Co. ، Inc. ("Schwab") ، یک مشاور سرمایه گذاری و کارگزاری ثبت شده توسط دوگانه در دسترس قرار می گیرند.(خدمات مدیریت نمونه کارها توسط Charles Schwab Investment Advisory ، Inc. ("CSIA") ارائه شده است. شواب و CSIA شرکتهای تابعه شرکت چارلز شواب هستند.)
اطلاعات ارائه شده در اینجا فقط برای اهداف اطلاع رسانی عمومی است و نباید یک توصیه فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی در نظر گرفته شود. استراتژی های سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا ممکن است برای همه مناسب نباشد. هر سرمایه گذار قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری باید یک استراتژی سرمایه گذاری را برای وضعیت خاص خود بررسی کند.
تمام عبارات عقاید بدون توجه به واکنش به تغییر شرایط بازار ، بدون اطلاع قبلی تغییر می کنند. داده های موجود در اینجا از ارائه دهندگان شخص ثالث از آنچه در نظر گرفته می شود منابع معتبر به دست می آید. با این حال ، دقت ، کامل بودن یا قابلیت اطمینان آن نمی تواند تضمین شود.
نمونه های ارائه شده فقط برای اهداف مصور است و در نظر گرفته نشده است که منعکس کننده نتایج باشد که می توانید انتظار داشته باشید. برش سهام Schwab برای مشاوره سرمایه گذاری یا توصیه ای از سهام نیست. سرمایه گذاری در سهام می تواند بی ثبات باشد و شامل ریسک باشد ، از جمله از دست دادن مدیر. قبل از سرمایه گذاری شرایط فردی خود را در نظر بگیرید."شاخص S&P 500®" محصولی از S&P Dow Jones Indices LLC یا شرکت های وابسته به آن ("SPDJI") است و برای استفاده توسط Charles Schwab & Co. ، Inc. ("CS & Co.") مجوز دارد. Standard & Poor's® و S & P® علائم تجاری ثبت شده از خدمات مالی استاندارد و پور LLC ("S&P") هستند. Dow Jones® یک علامت تجاری ثبت شده از Dow Jones TradeMark Holdings LLC ("داو جونز") است. برش های سهام Schwab توسط SPDJI ، داو جونز ، S&P یا شرکت های وابسته مربوط به آنها حمایت می شود ، تأیید می شود ، یا ترویج می شود ، و هیچ یک از این طرفها هیچ گونه نمایندگی در مورد توصیه استفاده از برش های سهام Schwab یا سرمایه گذاری در هرگونه امنیت موجود از طریق Schwabs ارائه نمی دهند. برش های سهام ، و هیچ گونه مسئولیتی در قبال هرگونه خطا ، حذف یا وقفه در شاخص S&P 500 ندارند.
رتبه‌بندی سهام شواب و سایر مطالب فقط برای اهداف اطلاعاتی است و پیشنهادی برای فروش یا درخواست پیشنهاد برای خرید نیست. علاوه بر این، رتبه‌بندی سهام شواب و راهنمایی‌های کلی توصیه‌های شخصی برای هیچ سرمایه‌گذار یا مشتری خاصی نیست و اهداف یا نیازهای مالی، سرمایه‌گذاری، یا دیگر اهداف و نیازهای آن را در نظر نمی‌گیرد و ممکن است برای سرمایه‌گذار یا مشتری خاصی مناسب نباشد. قبل از خرید، سرمایه گذاران و مشتریان باید بررسی کنند که آیا سرمایه گذاری مناسب است یا خیر.
سرمایه گذاران و مشتریان باید رتبه بندی سهام شواب را تنها به عنوان یک عامل واحد در تصمیم گیری سرمایه گذاری خود و در عین حال در نظر گرفتن محیط فعلی بازار در نظر بگیرند. بر این اساس، Charles Schwab & Co., Inc. ("Schwab") مناسب بودن (یا ارزش بالقوه) هیچ سرمایه گذاری خاصی را ارزیابی نمی کند. شواب همچنین مشاوره مالیاتی ارائه نمی دهد و نظرات موجود در مطالب، وضعیت مالیاتی مشتری یا سرمایه گذار را در نظر نمی گیرد. مشتریان و سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری با مشاوران مالیاتی خود مشورت کنند. Schwab Equity Ratings از داده های شخص ثالث در تشکیل رتبه بندی استفاده می کند. در حالی که شواب معتقد است چنین اطلاعات شخص ثالث قابل اعتماد است، ما صحت، به موقع بودن یا کامل بودن آن را تضمین نمی کنیم.
رتبه‌بندی سهام شواب معمولاً به‌صورت هفتگی به‌روزرسانی می‌شود، بنابراین باید قبل از هر اقدامی، اخبار اخیر بازار یا شرکت را بررسی کرده و در نظر بگیرید. سهام ممکن است کاهش و همچنین افزایش یابد و سرمایه گذاران (از جمله مشتریان) ممکن است پول خود را از دست بدهند، از جمله سرمایه اولیه خود. سابقه گذشته هیچ نشانه ای از عملکرد آینده نیست و بازده تضمین نمی شود. برای مشاوره فردی، لطفاً با Schwab با شماره 1 (877) 284-9817 تماس بگیرید.
مرکز تحقیقات مالی شواب ممکن است خدمات مشاوره تحقیقاتی، مانند خدمات مربوط به طراحی و عملکرد مدل رتبه‌بندی سهام شواب، به شرکتهای وابسته مشاوره سرمایه‌گذاری شواب برای اهداف مدیریت دارایی‌شان ارائه دهد. چنین خدماتی برای همه مشتریان دیگر در دسترس نیست.
ما شما را تشویق می‌کنیم تا برای اطلاعات مهم، قیمت‌گذاری و افشای اطلاعات، بروشورهای افشای Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ را مطالعه کنید. قبل از ثبت نام، مهم است که تمام هزینه‌ها، از جمله نقش وجه نقد و روشی که شواب از تخصیص نقدی در پورتفولیوی شما به دست می‌آورد، که بر عملکرد شما تأثیر می‌گذارد، و نحوه همکاری شواب و شرکتهای وابسته آن را بدانید.
Schwab Intelligent Portfolios® و Schwab Intelligent Portfolios Premium® از طریق Charles Schwab & Co., Inc. («Schwab»)، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده دوگانه و فروشنده-کارگزار در دسترس هستند.[خدمات مدیریت پورتفولیو توسط Charles Schwab Investment Advisory, Inc. ("CSIA") ارائه می شود. شواب و CSIA زیرمجموعه های The Charles Schwab Corporation هستند.]
پورتفولیوهای هوشمند شواب و پریمیوم پورتفولیوهای هوشمند شواب برای نظارت بر پرتفولیوها به صورت روزانه طراحی شده اند و همچنین به طور خودکار در صورت لزوم تعادل مجدد را برای حفظ سبد با مشخصات ریسک انتخابی مشتری ایجاد می کنند. ممکن است معاملات روزانه انجام نشود.
سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن اصل سرمایه است.
تنوع ، سرمایه گذاری خودکار و استراتژی های تخصیص دارایی ، سود را تضمین نمی کند و در برابر ضررها محافظت نمی کند. اوراق بهادار درآمد ثابت در دوره های افزایش نرخ بهره منوط به افزایش ضرر اصلی است. سرمایه گذاری های درآمدی ثابت در معرض خطرات مختلف دیگر از جمله تغییر در کیفیت اعتبار ، ارزیابی بازار ، نقدینگی ، پیش پرداخت ، بازپرداخت اولیه ، رویدادهای شرکت ها ، پیامدهای مالیاتی و سایر عوامل است. اوراق بهادار با رتبه پایین منوط به ریسک اعتباری بیشتر ، ریسک پیش فرض و ریسک نقدینگی است.
سرمایه گذاری های بین المللی شامل خطرات اضافی است که شامل تفاوت در استانداردهای حسابداری مالی ، نوسانات ارزی ، ریسک ژئوپلیتیکی ، مالیات و مقررات خارجی و پتانسیل بازارهای غیرقانونی است. سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور ممکن است این خطرات را برجسته کند.
سرمایه گذاری های کلاه کوچک نسبت به سایر دسته دارایی ها در معرض نوسانات بیشتری قرار دارند.
تنوع ، سرمایه گذاری خودکار و استراتژی های تعادل ، سود را تضمین نمی کند و در برابر ضررها محافظت نمی کند. اطلاعات ارائه شده در اینجا فقط برای اهداف اطلاع رسانی عمومی است و نباید یک توصیه فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی در نظر گرفته شود. استراتژی های سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا ممکن است برای همه مناسب نباشد. هر سرمایه گذار قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری باید یک استراتژی سرمایه گذاری را برای وضعیت خاص خود بررسی کند.
تمام عبارات عقاید بدون توجه به واکنش به تغییر شرایط بازار ، بدون اطلاع قبلی تغییر می کنند. داده های موجود در اینجا از ارائه دهندگان شخص ثالث از آنچه در نظر گرفته می شود منابع معتبر به دست می آید. با این حال ، دقت ، کامل بودن یا قابلیت اطمینان آن نمی تواند تضمین شود.
نمونه های ارائه شده فقط برای اهداف مصور است و در نظر گرفته نشده است که منعکس کننده نتایج باشد که می توانید انتظار داشته باشید.
