سرمایه گذاری در صندوق های شاخص برای مبتدیان

لورا شین بیش از 12 سال است که در مورد امور مالی شخصی می نویسد. مقالات او نیز توسط سی ان ان پول منتشر شده است, اخبار ایالات متحده & گزارش جهانی, و بانکداری, درمیان دیگران.

اریکا راسور, بنیانگذار الهه رمزنگاری است, اولین جامعه یادگیری برای زنان به یاد بگیرند که چگونه به سرمایه گذاری پول خود را—و خود—در رمزنگاری, بلاکچین, و اینده از امور مالی و دارایی های دیجیتال. او یک درمانگر مالی است و در سطح جهانی به عنوان یک متخصص و مربی برجسته امور مالی شخصی و ارزهای رمزنگاری شده شناخته می شود.

تعادل / جیمی نات

صندوق های شاخص نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک یا صندوق معامله شده در بورس هستند که سهام یا اوراق قرضه را برای تکثیر یک شاخص خاص نگه می دارند. این می تواند یک سرمایه گذاری بزرگ برای مبتدیان, اما این مهم است که به درک چگونه به انتخاب صندوق مناسب, و همچنین جوانب مثبت و منفی.

در اینجا مواردی است که شما باید در مورد صندوق های شاخص و زمانی که به عنوان یک انتخاب سرمایه گذاری منطقی هستند بدانید.

نکات کلیدی

• صندوق های شاخص قرار گرفتن در معرض یک شاخص معین مانند اس اند پی 500 یا میانگین صنعتی داو جونز را تکرار می کنند.
• وجوه شاخص می تواند سهام نگه, اوراق قرضه, و یا انواع دیگر اوراق بهادار.
• صندوق های شاخص یک راه نسبتا کم هزینه برای خرید به صدها شرکت با یک معامله واحد است.
• در حالی که عملکرد یک صندوق شاخص را از نزدیک پیگیری شاخص اساسی, شما نمی توانید شاخص بهتر مانند شما می توانید با بودجه به طور فعال مدیریت.

یک صندوق شاخص است?

شاخص شامل یک سبد سهام, اوراق قرضه, و یا برخی از امنیت دیگر. این اوراق بهادار با توجه به قوانین گروه بندی می شوند, مانند منطقه جغرافیایی, اندازه کسب و کار, و یا چه شرکت می کند. شما نمی توانید به طور مستقیم در یک شاخص سرمایه گذاری, اما شما می توانید در یک صندوق شاخص سرمایه گذاری. ترین وجوه شاخص یا صندوقها متقابل و یا صندوقها که به تناسب در تمام اوراق بهادار شاخص سرمایه گذاری می, هر چند برخی از استفاده از مشتقات و یا در غیر این صورت کمی از شاخص منحرف.

صندوق های شاخص منفعلانه مدیریت می شوند. بسیاری از منابع شاخص به ندرت تغییر, بنابراین وجوه شاخص به ندرت اوراق بهادار تجارت. بیشتر صندوق های سرمایه گذاری مشترک و چند صندوق سرمایه گذاری به طور فعال مدیریت می شوند. مدیران صندوق فعال می توانند هر گونه امنیت در بخش بازار خود را به عنوان اغلب به عنوان دوست دارند سعی کنید به ضرب و شتم معیار تجارت.

نمونه هایی از وجوه شاخص

هزاران شاخص روزانه حرکات بخش ها و بازارها را ردیابی می کنند. برای ارزیابی عملکرد و سلامت این بازار استفاده می شود. میانگین صنعتی داو جونز یک شاخص بازار گسترده است که از 30 سهام بلو تراشه تشکیل شده است. شاخص جت های جهانی ایالات متحده صنعت هواپیمایی جهانی را به عنوان یک شاخص بخش دنبال می کند. این شاخص همچنین می تواند به عنوان معیار بازار یا راهی برای سنجش عملکرد عمل کند.

در اینجا چند نمونه از صندوق های شاخص و هر کدام را دنبال می کنند:

• صندوق شاخص ونگارد 500: 500 شرکت از بزرگترین شرکتهای ایالات متحده.
• ایشارس راسل 2000 صندوق بین المللی پول: 2000 سهام سرمایه کوچک ایالات متحده
• صندوق شاخص اوراق قرضه پایداری وفاداری: اوراق قرضه ای که دارای معیارهای زیست محیطی و اجتماعی و حکمرانی هستند
• دانلود رایگان مقاله: شرکت های ایالات متحده از عادات هزینه های نسل هزاره بهره مند می شوند
• برچسب ها: شرکت های امریکایی که در خانه کار می کنند

مشاهده صندوقها مبتنی بر شاخص بیشتر در لیست ما از بهترین صندوقها.

نحوه انتخاب صندوق شاخص

یک سرمایه گذار باید تمام اطلاعات موجود در مورد صندوق به خصوص دفترچه خود را بخوانید.

یک هدف را تعریف کنید

شما باید چند عامل قبل از خرید صندوق شاخص وزن. ابتدا مشخص کنید که می خواهید روی چه چیزی سرمایه گذاری کنید و چرا. خطرات مرتبط با سرمایه گذاری که چیست? چقدر خطر شما مایل به گرفتن برای رسیدن به این هدف?

یکی دیگر از عوامل مهم در نظر گرفتن جدول زمانی خود را است. شما در حال سرمایه گذاری برای چند ماه یا چند دهه? هیچ جدول زمانی بهتر از دیگری نیست اما برخی از سرمایه گذاری ها در بازه های زمانی خاص بهتر عمل می کنند.

درباره گزینه های خود تحقیق کنید

برای تقریبا هر شاخص شما می خواهید به سرمایه گذاری در بسیاری از صندوق های متقابل و صندوقها مشابه قرار گرفتن در معرض پیشنهاد. نیازی نیست اولین صندوق شاخص را که پیدا می کنید انتخاب کنید و باید گزینه های خود را مقایسه کنید. هزینه های معامله وجوهی را که همان بخش را پوشش می دهند مقایسه کنید. چقدر شما را برای خرید پرداخت, داشتن, و فروش صندوق?

شما می توانید بسیاری از اطلاعات از وجوه شاخص نسبت هزینه ردیابی خطا و حجم معاملات روزانه مقایسه کنید.

تصمیم بگیرید که چگونه صندوق شاخص را خریداری کنید

اگر شما به درستی برنامه ریزی کردن یک راه برای ورود به سرمایه گذاری خود را, شما بی ارزش خطر از دست دادن پول تعقیب هر ایده شما. به جای خرید به عنوان به زودی به عنوان شما می دانید که شما می خواهید به سرمایه گذاری در چیزی, مکث به فکر می کنم در مورد چگونه شما می تواند بیشتر استراتژیک. برای بسیاری این به معنای استفاده از استراتژی های میانگین هزینه دلار است که احساسات را از این نوع تصمیمات خارج می کند. دیگران از تجزیه و تحلیل فنی برای تشکیل یک استراتژی خرید استفاده خواهند کرد.

جوانب مثبت و منفی صندوق های شاخص

عدم انعطاف پذیری

جوانب مثبت صندوق های شاخص

• عملکرد قابل اعتماد: شما باید همان بازگشت به عنوان شاخص از, منهای هزینه های صندوق مدیریت, اگر شما در اینجا سرمایه گذاری. صندوق های شاخص در بیشتر موارد بازده بهتری نسبت به صندوق های مدیریت شده فعال دارند.
• هزینه های پایین تر: نمونه کارها صندوق شاخص به ندرت تغییر می کند. این ثبات منجر به کاهش هزینه های معاملاتی و مالیات می شود. هزینه های عملیاتی صندوق کاهش می یابد زیرا نیازی به استخدام مدیران نمونه کارها یا محققان سهام یا پرداخت کمیسیون های ناشی از تجارت مداوم نیست. هزینه های صندوق فعال حدود 1.3 درصد یا 1.30 دلار برای هر 100 دلار در صندوق است.
• شفافیت: بسیاری از صندوق های شاخص به سادگی نگه دارید چه چیزی در شاخص, بنابراین شما همیشه می توانید منابع صندوق را ببینید. این به شما امکان می دهد ریسک صندوق شاخص را بر اساس این دارایی ها بهتر قضاوت کنید. صندوق شاخص است که ردیابی بخش نفت و گاز فرار ممکن است خیلی بیشتر از یک خطر از یک صندوق شاخص اوراق قرضه.
• تنوع ساده : همانطور که شما در حال تلاش برای ایجاد نمونه کارها خود را شما می توانید برش از صدها یا هزاران نفر از شرکت در یک بار به جای سهام تک خرید. این تنوع ریسک را کاهش می دهد. اگر یک سهام و یا اوراق قرضه است برای روز یا یک سال, یکی دیگر از احتمال زیاد تا.

منفی صندوق های شاخص

• عدم انعطاف پذیری: صندوق به طور معمول دارای اوراق بهادار همان, بدون توجه به جهت بازار, چرا که هدف خود را برای پیگیری شاخص. مدیر صندوق نمی تواند سهام هایی را که عملکرد ضعیفی دارند به خصوص در زمان افت گسترده بازار بفروشد.
• نمی تواند بهتر عمل کند : این عدم انعطاف پذیری به این معنی است که صندوق های شاخص احتمالا بازدهی بالاتر از معیار ندارند. شما تضمین بازگشت شاخص زمانی که بازار (یا بخش) تظاهرات, اما شما نیز تضمین از دست دادن شاخص زمانی که بازار می افتد.
• خطای ردیابی: تفاوت بین بازده صندوق شاخص و عملکرد شاخص والد نشان دهنده هزینه های اجرای نمونه کارها است. این "خطای ردیابی" نامیده می شود."همیشه برای یک با یک خطای ردیابی کوچکتر زمانی که شما در حال مقایسه وجوه شاخص است که پیگیری شاخص همان.
• تفاوت های مدیریتی: شاخص ها عینی نیستند. این ها توسط شرکت هایی ایجاد می شوند که ساختار یک شاخص را تعیین می کنند. روند تصمیم گیری به شدت تنظیم نشده است. همیشه شفاف نیست و می تواند تحت تاثیر تاکتیک های کلی مدیریت قرار گیرد. گاهی اوقات صندوق های شاخص و شاخص مدیران یکسانی دارند که می تواند تعارض ایجاد کند.

چرا صندوق های شاخص ممکن است برای شما خوب باشد

اگر شما به دنبال برای تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود را, یک صندوق شاخص فراهم می کند یک راه حل ساده. وقتی کسی می خواهد سهام بخرد اما لزوما نمی داند کدام سهام را بخرد می تواند از یک صندوق شاخص سهام گسترده برای قرار گرفتن در معرض سهام عمومی با یک معامله استفاده کند.

وجوه شاخص نیز می تواند مورد استفاده قرار گیرد به نیشگون گرفتن و کشیدن قرار گرفتن در معرض نمونه کارها خود را بدون فروش هر چیزی که شما در حال حاضر خود. مثلا, اگر شما صاحب یک صندوق شاخص اس&پ 500, اما شما فکر نمی کنم شاخص صاحب سهام مراقبت های بهداشتی به اندازه کافی, سپس شما می توانید یک صندوق پستی مراقبت های بهداشتی خرید برای افزایش قرار گرفتن در معرض خود را به این بخش. برعکس, اگر فکر می کنید اس&پ 500 شامل بیش از حد بسیاری از سهام مراقبت های بهداشتی, سپس شما می توانید یک صندوق پستی مراقبت های بهداشتی نزولی برای قرار گرفتن در معرض کوتاه به این بخش استفاده.

چرا صندوق های شاخص ممکن است برای شما خوب نباشند

برخی از سرمایه گذاران به دنبال قرار گرفتن در معرض بازار سهام, در حالی که دیگران به دنبال ضرب و شتم بازار. اگر هدف شما این است که پول بیشتری نسبت به سرمایه گذار به طور متوسط, سپس شما می توانید وجوه است که تکرار عملکرد متوسط شاخص شما در حال تلاش برای ضرب و شتم استفاده نمی.

سرمایه گذاری مستقیم در سهام یا اوراق قرضه فردی مزایای دیگری نیز دارد. مالکیت سهام به شما حق رای می دهد و به جای دریافت متوسط پرداخت در کل بخش مستقیما از شرکت سود سهام دریافت خواهید کرد. اوراق قرضه فردی یک تاریخ بلوغ به شما اجازه می دانم زمانی که اصلی خود را بازگردانده خواهد شد, در حالی که صندوقها باند همیشه سرمایه گذاری مجدد بلوغ اوراق قرضه را به یک اوراق قرضه جدید.

سوالات متداول (سوالات متداول)

چگونه می توانم شما را در صندوق های شاخص سرمایه گذاری?

برای سرمایه گذاری مستقیم در صندوق های شاخص به یک حساب کارگزاری یا بازنشستگی نیاز دارید. هنگامی که شما یک راه برای سرمایه گذاری, شما می توانید یک سفارش خرید برای هر یک از صندوق های سرمایه گذاری و یا صندوق که ردیابی شاخص هدف خود را قرار دهید.

چگونه بسیاری از وجوه شاخص باید خود من?

چگونه بسیاری از وجوه شاخص شما خود را باید در چگونه متنوع هستند کسانی که شاخص بستگی دارد. اگر در صندوق های متنوع سرمایه گذاری کنید ممکن است فقط به یک یا دو مورد نیاز داشته باشید. اگر شما سرمایه گذاری در وجوه هدفمند است که پیگیری بخش های خاص, سپس شما باید بسیاری از وجوه خود را برای ساخت یک گسترده, نمونه کارها متنوع. شما همچنین می تواند اکثریت پول خود را در صندوق خوبی متنوع قرار داده و صرفه جویی در مقدار کمی را امتحان کنید سرمایه گذاری در مناطق مختلف هدفمند.

چقدر پول شما نیاز به سرمایه گذاری در صندوق های شاخص?

شما می توانید شروع به سرمایه گذاری در صندوق های شاخص با عنوان کمی تا چند دلار. اما, غیر عاقلانه به سرمایه گذاری بیش از شما می توانید از دست دادن استطاعت, به خصوص اگر شما لازم نیست که پس انداز اضطراری.