آیا کارگزار فارکس کلاهبرداری است؟

کوری میچل ، CMT بنیانگذار tradethatswing. com است. وی از سال 2005 یک روز حرفه ای و معامله گر نوسان بوده است. کوری متخصص سهام ، فارکس و استراتژی های معاملات اقدام به قیمت های آینده است.

چارلز یک متخصص و مربی بازار سرمایه در سطح ملی با بیش از 30 سال تجربه در زمینه توسعه برنامه های آموزشی عمیق برای رشد متخصصان مالی است. چارلز در تعدادی از موسسات از جمله گلدمن ساکس ، مورگان استنلی ، اجتماعی ژنرال و بسیاری دیگر تدریس کرده است.

سوزان یک محقق ، نویسنده و حقایق است. وی دارای مدرک لیسانس علوم در امور مالی از دانشگاه ایالتی Bridgewater است و در زمینه چاپ برای صاحبان مشاغل ، مارک های ملی و انتشارات اصلی کار کرده است.

اگر جستجوی اینترنتی را در مورد کلاهبرداری های کارگزار فارکس انجام می دهید ، تعداد نتایج حیرت انگیز است. در حالی که بازار فارکس به آرامی تنظیم می شود ، بسیاری از کارگزاران بی پروا وجود دارند که نباید در تجارت باشند.

هنگامی که به دنبال تجارت فارکس هستید ، مهم است که کارگزاران قابل اعتماد و قابل استفاده را شناسایی کنید و از مواردی که نیستند جلوگیری کنید. برای اینکه کارگزاران قوی را از افراد ضعیف و معتبر از کسانی که دارای معاملات سایه دار هستند ، مرتب کنیم ، باید قبل از واریز مقدار زیادی سرمایه با یک کارگزار ، یک سری مراحل را طی کنیم.

تجارت به خودی خود به اندازه کافی سخت است ، اما وقتی یک کارگزار شیوه هایی را که علیه معامله گر کار می کند ، پیاده سازی می کند ، سودآوری می تواند تقریباً غیرممکن باشد.

غذای اصلی

• اگر کارگزار شما به شما پاسخ نمی دهد ، ممکن است یک پرچم قرمز باشد که آنها به دنبال بهترین منافع شما نیستند.
• برای اینکه مطمئن شوید که توسط یک کارگزار سایه دار فریب خورده اید ، تحقیقات خود را انجام دهید ، مطمئن شوید که هیچ شکایتی وجود ندارد و تمام چاپ های خوب را روی اسناد بخوانید.
• ابتدا یک حساب کوچک را با یک تعادل کوچک باز کنید و قبل از تلاش برای برداشت ، یک ماه معاملات انجام دهید.
• اگر می بینید که برای اوراق بهادار که متناسب با اهداف شما نیستند ، معاملات خرید و فروش را مشاهده کنید ، ممکن است کارگزار شما در حال فریب باشد.
• اگر با یک کارگزار بد گیر کرده اید ، تمام اسناد خود را مرور کنید و قبل از انجام اقدامات شدیدتر ، در مورد عمل خود بحث کنید.

جدا کردن واقعیت فارکس از داستان

هنگام تحقیق در مورد کارگزار بالقوه فارکس ، معامله گران باید یاد بگیرند که واقعیت را از داستان جدا کنند. به عنوان مثال ، با انواع پست های انجمن ، مقالات و نظرات ناراضی درباره یک کارگزار روبرو هستیم ، می توانیم فرض کنیم که همه معامله گران شکست می خورند و هرگز سود کسب نمی کنند. معامله گران که نتوانند سود کسب کنند ، سپس محتوا را به صورت آنلاین ارسال می کنند که کارگزار (یا برخی از نفوذ خارجی دیگر) را برای استراتژی های شکست خورده خود مقصر می دانند.

یکی از شکایات متداول معامله گران این است که یک کارگزار عمداً در تلاش بود تا در قالب اظهاراتی مانند "به محض اینکه تجارت را قرار دادم ، جهت معکوس بازار" یا "کارگزار متوقف شد و مواضع من را شکار کرد" ، باعث ضرر و زیان شود. و "من همیشه به سفارشات خود لغزش داشتم و هرگز به نفع خودم نبودم."این نوع تجربیات در بین بازرگانان متداول است و کاملاً ممکن است که کارگزار مقصر نباشد.

معامله گران تازه کار

همچنین کاملاً ممکن است که معامله گران جدید فارکس نتوانند با یک استراتژی آزمایش شده یا برنامه معاملاتی تجارت کنند. درعوض ، آنها معاملات را بر اساس روانشناسی انجام می دهند (به عنوان مثال ، اگر یک معامله گر احساس کند بازار باید در یک جهت یا دیگری حرکت کند) و اساساً 50 ٪ احتمال صحیح آنها وجود دارد.

وقتی معامله گر تازه کار وارد موقعیتی می شود ، وقتی احساساتشان از بین می رود ، اغلب وارد می شوند. معامله گران باتجربه از این تمایلات خردسال آگاه هستند و قدم می گذارند و تجارت را به روش دیگر می گیرند. این معامله گران جدید را به خود جلب می کند و به آنها احساس می کند که بازار - یا کارگزارانشان - برای بدست آوردن آنها و سودهای فردی خود را دریافت می کنند. بیشتر اوقات ، اینگونه نیست. این فقط یک شکست توسط معامله گر در درک پویایی بازار است.

شکست های کارگزار

در بعضی مواقع ، ضرر و زیان تقصیر کارگزار است. این می تواند زمانی اتفاق بیفتد که یک کارگزار تلاش کند تا کمیسیون های معاملاتی را با هزینه مشتری جمع کند. گزارش هایی مبنی بر اینکه کارگزاران به طور خودسرانه نرخ نقل قول شده را برای شروع سفارشات متوقف می کنند ، هنگامی که نرخ سایر کارگزاران به آن قیمت منتقل نشده اند ، گزارش شده است.

خوشبختانه برای معامله گران ، این نوع وضعیت بسیار مهم است و به احتمال زیاد رخ نمی دهد. باید به یاد داشته باشید که تجارت معمولاً یک بازی با مبلغ صفر نیست و کارگزاران در درجه اول با افزایش حجم معاملات کمیسیون می کنند. به طور کلی ، به نفع کارگزاران این است که مشتری های بلند مدت داشته باشند که به طور مرتب تجارت می کنند و بنابراین سرمایه را حفظ می کنند یا سود می برند.

تجارت رفتاری

مسئله لغزش اغلب می تواند به اقتصاد رفتاری نسبت داده شود. این روش معمول برای معامله گران بی تجربه است. آنها می ترسند که یک حرکت را از دست ندهند ، بنابراین آنها به کلید خرید خود ضربه می زنند ، یا می ترسند از دست دادن بیشتر و به کلید فروش برسند.

در محیط های نرخ ارز بی ثبات ، کارگزار نمی تواند اطمینان حاصل کند که یک سفارش با قیمت مورد نظر اجرا می شود. این منجر به حرکات شدید و لغزش می شود. همین مورد در مورد سفارشات توقف یا محدود نیز صادق است. برخی از کارگزاران ضمانت متوقف و محدود کردن سفارش را دارند ، در حالی که برخی دیگر این کار را نمی کنند.

حتی در بازارهای شفاف تر ، لغزش اتفاق می افتد ، بازارها حرکت می کنند و ما همیشه قیمتی را که می خواهیم دریافت نمی کنیم.

ارتباط مهم است

هنگامی که ارتباط بین یک معامله گر و یک کارگزار شروع به تجزیه می کند ، مشکلات واقعی می توانند شروع به توسعه کنند. اگر یک معامله گر پاسخ از کارگزار خود دریافت نکند یا کارگزار پاسخ های مبهمی در مورد سؤالات یک معامله گر ارائه دهد ، این پرچم های قرمز رایج است که ممکن است یک کارگزار به دنبال بهترین علاقه مشتری نباشد.

مسائل مربوط به این طبیعت باید برای معامله گر حل و تفسیر شود و کارگزار نیز باید مفید باشد و روابط مشتری خوبی را به نمایش بگذارد. یکی از مضر ترین موضوعاتی که ممکن است بین یک کارگزار و یک معامله گر ایجاد شود ، عدم توانایی معامله گر در برداشت پول از یک حساب است.

تحقیقات کارگزار از شما محافظت می کند

محافظت از خود در برابر کارگزاران بی پروا در وهله اول ایده آل است. مراحل زیر باید کمک کند:

• برای بررسی کارگزار ، یک جستجوی آنلاین انجام دهید. یک جستجوی اینترنتی عمومی می تواند بینشی در مورد اینکه آیا نظرات منفی فقط می تواند یک معامله گر ناراضی باشد یا چیزی جدی تر ارائه دهد. یک مکمل خوب برای این نوع جستجو ، BrokerCheck از سازمان نظارتی صنعت مالی (FINRA) است که نشان می دهد آیا اقدامات قانونی برجسته ای علیه کارگزار وجود دارد یا خیر. و در صورت لزوم ، درک واضح تری از مقررات ایالات متحده برای کارگزاران فارکس کسب کنید.
• اطمینان حاصل کنید که هیچ شکایتی در مورد عدم امکان برداشت بودجه وجود ندارد. در صورت وجود ، در صورت امکان با کاربر تماس بگیرید و از آنها در مورد تجربه آنها سؤال کنید.
• هنگام باز کردن حساب ، تمام چاپ خوب اسناد را بخوانید. انگیزه های باز کردن حساب اغلب می تواند در هنگام تلاش برای برداشت وجوه در برابر معامله گر استفاده شود. به عنوان مثال ، اگر یک معامله گر 10،000 دلار واریز کند و 2،000 دلار پاداش دریافت کند ، و سپس معامله گر پول خود را از دست می دهد و سعی می کند برخی از وجوه باقیمانده را پس بگیرد ، ممکن است کارگزار بگوید که نمی توانند وجوه پاداش را پس بگیرند. خواندن چاپ خوب به شما کمک می کند تا اطمینان حاصل کنید که تمام شرایط احتمالی موجود در این نوع موارد را درک می کنید.
• اگر از تحقیقات خود در مورد یک کارگزار خاص راضی هستید ، یک حساب کوچک یا یک حساب کاربری با مقدار کمی سرمایه باز کنید. آن را برای یک ماه یا بیشتر تجارت کنید و سپس سعی کنید عقب نشینی کنید. اگر همه چیز خوب پیش رفته باشد ، باید برای واریز بودجه بیشتر نسبتاً بی خطر باشد. اگر مشکلی دارید ، سعی کنید در مورد آنها با کارگزار صحبت کنید. در صورت عدم موفقیت ، حرکت کنید و یک حساب دقیق از تجربه خود را بصورت آنلاین ارسال کنید تا دیگران بتوانند از تجربه شما یاد بگیرند.

لازم به ذکر است که از اندازه کارگزار نمی توان برای تعیین سطح خطر درگیر استفاده کرد. در حالی که کارگزاران بزرگتر با ارائه استاندارد خاصی از خدمات رشد می کنند ، بحران مالی 2008-2009 به ما آموخت که یک شرکت بزرگ یا محبوب همیشه بی خطر نیست.

وسوسه چیدن

کارگزاران یا برنامه ریزان که برای خرید و فروش اوراق بهادار کمیسیون پرداخت می شوند ، گاهی اوقات می توانند به منظور تولید کمیسیون ، وسوسه انجام معاملات را تسلیم کنند. کسانی که این کار را بیش از حد انجام می دهند ، می توانند مقصر خفه شدن باشند - اصطلاحی که توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) ابداع شده است که نشان می دهد وقتی کارگزار قرار می دهد به یک منظور غیر از بهره مندی از مشتری معامله می کند. کسانی که از این امر مقصر شناخته می شوند می توانند در بعضی موارد با جریمه ، توبیخ ، تعلیق ، برکناری ، تخلیه یا حتی مجازات های کیفری روبرو شوند.

SEC Churning را تعریف می کند

SEC چرب شدن را به روش زیر تعریف می کند:

"هنگامی که یک کارگزار درگیر خرید و فروش بیش از حد (یعنی تجارت) اوراق بهادار در حساب مشتری بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری مشتری و در درجه اول برای تولید کمیسیون هایی است که به نفع کارگزار است ، کارگزار ممکن است درگیر یک عمل غیرقانونی باشد که به عنوان خفه کننده شناخته می شود."

نکته اصلی در اینجا این است که معاملات قرار داده شده باعث افزایش ارزش حساب شما نمی شوند. اگر به مرجع تجارت کارگزار خود نسبت به حساب خود داده اید ، امکان خفه کردن فقط در صورتی وجود دارد که آنها حساب شما را به شدت تجارت کنند ، و تعادل شما یکسان است یا با گذشت زمان در ارزش کاهش می یابد.

البته این امکان وجود دارد که کارگزار شما واقعاً در تلاش باشد تا دارایی های شما را رشد دهد ، اما باید دقیقاً بدانید که آنها چه کاری انجام می دهند و چرا. اگر به عکس ها می روید و کارگزار دستورالعمل های شما را دنبال می کند ، پس نمی توان آن را به عنوان خفه کننده طبقه بندی کرد.

معاملات خود را ارزیابی کنید

یکی از واضح ترین نشانه های ریزش می تواند زمانی باشد که معاملات خرید و فروش اوراق بهاداری را می بینید که با اهداف سرمایه گذاری شما مطابقت ندارند. به عنوان مثال، اگر هدف شما ایجاد درآمد پایدار فعلی است، نباید معاملات خرید و فروش را در صورت‌حساب‌های خود برای سهام یا صندوق‌های دارای سرمایه کوچک یا فناوری مشاهده کنید.

شناسایی با مشتقاتی مانند اختیار خرید و فروش حتی دشوارتر است، زیرا از این ابزارها می توان برای دستیابی به اهداف مختلفی استفاده کرد. اما خرید و فروش قرارها و تماس‌ها در بیشتر موارد فقط در صورتی اتفاق می‌افتد که تحمل ریسک بالایی داشته باشید. فروش تماس‌ها و فروش‌ها می‌تواند درآمد فعلی ایجاد کند تا زمانی که با احتیاط انجام شود.

چگونه تنظیم کننده ها خراش را ارزیابی می کنند

یک هیئت داوری هنگام برگزاری جلسات استماع برای تعیین اینکه آیا یک کارگزار حسابی را به هم ریخته است یا خیر، چندین عامل را در نظر می گیرد. آنها معاملاتی را که با توجه به سطح تحصیلات، تجربه، و پیچیدگی مشتری و همچنین ماهیت رابطه مشتری با کارگزار انجام شده است، بررسی خواهند کرد. آنها همچنین تعداد معاملات درخواستی در برابر معاملات ناخواسته و مقدار دلار کمیسیونی را که در مقایسه با سود یا زیان مشتری در نتیجه این معاملات ایجاد شده است، می سنجند.

مواقعی وجود دارد که به نظر می رسد کارگزار شما ممکن است حساب شما را خراب کند، اما ممکن است لزوماً اینطور نباشد. اگر در این مورد سؤالی دارید و از اینکه مشاور شما با پول شما چه می کند ناراحت هستید، در مشورت با وکیل اوراق بهادار یا ثبت شکایت در وب سایت SEC تردید نکنید.

از قبل با یک کارگزار بد گیر کرده اید؟

متاسفانه گزینه ها در این مرحله بسیار محدود است. با این حال، چند کار وجود دارد که می توانید انجام دهید. ابتدا، تمام اسناد را بخوانید تا مطمئن شوید که کارگزار شما واقعاً در اشتباه است. اگر چیزی را از دست داده اید یا اسنادی را که امضا کرده اید نخوانده اید، ممکن است مجبور شوید مقصر باشید.

در مرحله بعد، در مورد مسیر اقدامی که اگر کارگزار به اندازه کافی به سؤالات شما پاسخ ندهد یا انصراف ارائه نکرد، صحبت کنید. مراحل ممکن است شامل ارسال نظرات آنلاین یا گزارش کارگزار به FINRA یا نهاد نظارتی مناسب در کشور شما باشد.

خط پایین

در حالی که معامله گران ممکن است کارگزاران را به خاطر ضررهای خود مقصر بدانند، مواقعی وجود دارد که کارگزاران واقعاً مقصر هستند. یک معامله گر باید قبل از افتتاح حساب، دقیق باشد و در مورد یک کارگزار تحقیق کند و اگر نتیجه تحقیقات برای کارگزار مثبت شد، باید یک سپرده کوچک و سپس چند معامله و سپس برداشت انجام شود. اگر این کار به خوبی پیش برود، می توان سپرده بزرگ تری ایجاد کرد.

با این حال، اگر در حال حاضر در یک موقعیت مشکل دار هستید، باید بررسی کنید که کارگزار فعالیت غیرقانونی انجام می دهد (مانند سرکوب کردن)، سعی کنید به سؤالات شما پاسخ داده شود، و اگر همه چیز ناموفق بود، و/یا شخص را به SEC گزارش دهید. FINRA یا نهاد نظارتی دیگری که می تواند علیه آنها اقدام کند.