بهترین صندوق های شاخص S&P 500

دریابید که صندوق های شاخص ردیابی S&P 500 کمترین هزینه ، بالاترین دارایی تحت مدیریت را دارند و از نزدیک بازار را از نزدیک ردیابی می کنند.

اگر می خواهید ارزش نمونه کارها شما با اقتصاد ایالات متحده رشد کند و نمی خواهید سهام فردی را انتخاب کنید ، یک صندوق شاخص S&P 500 می تواند یک انتخاب هوشمندانه باشد. در حقیقت ، وارن بافت ، سرمایه گذار افسانه ای گفته است که سرمایه گذاری در صندوق های کم هزینه S&P 500 با هزینه ای برای آینده رشد اقتصادی ایالات متحده و بهترین راه برای ایجاد ثروت است.

صندوق های شاخص S&P 500 چیست و چرا محبوب هستند؟

یک صندوق شاخص برای آینه کاری عملکرد شاخص سهام طراحی شده است. صندوق شاخص S&P 500 در هر یک از 500 شرکت در S&P 500 سرمایه گذاری می کند (SNPINDEX: ^GSPC). سعی نمی کند از این شاخص بهتر عمل کند. در عوض ، از این شاخص به عنوان معیار خود استفاده می کند و هدف آن تکرار عملکرد آن تا حد امکان است.

وجوه S&P 500 محبوب ترین نوع صندوق شاخص است. اما وجوه شاخص می تواند مبتنی بر هر بازار مالی ، استراتژی سرمایه گذاری یا بخش بورس باشد.

صندوق های فهرست به دلایل مختلف در بین سرمایه گذاران محبوب هستند. آنها متنوع سازی پرتفوی آسان را ارائه می دهند ، با برخی از وجوه امکان قرار گرفتن در معرض نمونه کارها در صدها یا حتی هزاران سهام و اوراق قرضه را فراهم می کند. اگر یک شرکت عملکرد ضعیفی داشته باشد یا همانطور که با سرمایه گذاری های فردی انجام می دهید ، تمام پول خود را از دست ندهید. با این حال ، شما همچنین در معرض بازده بالقوه نجومی قرار نمی گیرید که می تواند ناشی از انتخاب یک برنده بزرگ باشد.

صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، به این معنی که شما برای انتخاب و انتخاب سرمایه گذاری به کسی پرداخت نمی کنید. این منجر به نسبت هزینه پایین تر از هزینه های مدیریت سرمایه گذاری پایین تر در مقایسه با بودجه فعال شده است.

• پول شما عملکرد بازار را ردیابی می کند. از نظر تاریخی ، بازده سالانه S&P 500 در محدوده 9 ٪ تا 10 ٪ بوده است. برخی از سالها ، البته این شاخص ارزش خود را از دست می دهد. در طول رکود بزرگ ، S&P 500 حدود نیمی از ارزش خود را از دست داد. از 10 مه 2022 ، S&P 500 برای سال گذشته بیش از 20 ٪ کاهش یافته است. اما در طولانی مدت ، همیشه بهبود می یابد. هرگز در تاریخ S&P 500 سرمایه گذاری 20 ساله منجر به ضرر نشده است.
• شما بیشتر سود سرمایه گذاری خود را در جیب خود نگه دارید. پرونده بوفه برای مراکز صندوق های شاخص S&P 500 کم هزینه در هزینه های کم آنها. در حالی که مدیران فعال احتمالاً با گذشت زمان با عملکرد بازار مطابقت دارند ، هزینه های آنها در بازده شما از بین می رود. بافت مشهور شرط 1 میلیون دلاری را در برابر مدیر سرمایه گذاری تد سیدز کسب کرد که یک صندوق شاخص کم هزینه S&P 500 می تواند در طی 10 سال یک نمونه کارها صندوق پرچین انتخاب شده را شکست دهد.
• شما در 500 شرکت سودآورترین شرکت در ایالات متحده سرمایه گذاری می کنید ، شرکت های ارائه شده در S&P 500 مشمول معیارهای لیست دقیق هستند. برای پیوستن به این فهرست ، یک شرکت باید 11. 8 میلیارد دلار سرمایه در بازار داشته باشد و مبلغ درآمد چهار چهارم گذشته آن باید مثبت باشد. هر شرکت همچنین باید از کمیته شاخص تأیید کند. بزرگترین منابع S&P 500 شامل اپل (NASDAQ: AAPL) ، آمازون (NASDAQ: AMZN) ، مایکروسافت (NASDAQ: MSFT) و جانسون و جانسون (NYSE: JNJ) است.
• شما می توانید تصمیمات سرمایه گذاری خود را در خلبان خودکار قرار دهید. S&P 500 سابقه بی عیب و نقصی در ارائه سود در دوره های نگهداری طولانی دارد، بنابراین می توانید بدون نگرانی در مورد نوسانات بازار سهام یا نیاز به تحقیق در مورد شرکت های فردی سرمایه گذاری کنید. شما به سادگی می توانید مقدار مشخصی را بودجه بندی کنید و به طور خودکار آن را در یک برنامه منظم سرمایه گذاری کنید. این روش به عنوان میانگین هزینه دلار شناخته می شود. حتی اگر سهام فردی را انتخاب کنید، صندوق های S&P 500 پایه خوبی برای سبد سرمایه گذاری شما هستند زیرا بازدهی بازار سهام را تضمین می کنید.

ثبت نام کنید و راهنمای سرمایه گذاری مبتدی ما را مشاهده کنید. این ویدیو به شما کمک می کند تا شروع کنید و به شما اعتماد به نفس برای اولین سرمایه گذاری خود را می دهد. Motley Fool به میلیون‌ها نفر در دستیابی به آزادی مالی کمک کرده است - کمک می‌کند جهان باهوش‌تر، شادتر و ثروتمندتر شود.

3 بهترین صندوق های سرمایه گذاری شاخص S&P 500

این سه صندوق اصلی S&P 500 از نظر ترکیب بسیار مشابه هستند زیرا هر کدام عملکرد یک شاخص را دنبال می کنند:

1. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:VOO)
2. iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT:IVV)
3. SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT:SPY)

هر سه صندوق قابل معامله در بورس (ETF) - نوعی صندوق شاخص - در 500 شرکتی که شاخص S&P 500 را تشکیل می دهند، سرمایه گذاری می کنند. هر کدام عملکرد شاخص را به دقت تکرار کرده اند:

منبع داده: Yahoo!دارایی، مالیه، سرمایه گذاری. داده ها از 10 مه 2022.

نام صندوق	نسبت هزینه	کل دارایی های صندوق
Vanguard S&P 500 ETF	0. 03٪	806. 5 میلیارد دلار
iShares Core S&P 500 ETF	0. 03٪	292. 7 میلیارد دلار
SPDR S&P 500 ETF Trust	0. 0945٪	371 میلیارد دلار

تفاوت های ناچیزی بین عملکرد شاخص S&P 500 و هر یک از این سه صندوقی که آن را دنبال می کنند وجود دارد. همانطور که در هنگام محاسبه نسبت هزینه هر صندوق انتظار می رفت، S&P 500 کمی بهتر از هر صندوق بود.

با نرخ بازده S&P 500، یک سرمایه گذاری 10000 دلاری که در اوایل سال 2017 انجام شده بود تا پایان سال 2021 به 23340 دلار افزایش می یافت. همانطور که جدول زیر نشان می دهد، حتی بدترین صندوق شاخص از این سه صندوق سرمایه گذاری 10000 دلاری را به 23230 دلار افزایش می دهد. در همان دوره پنج ساله

منابع داده: YCharts، Vanguard، BlackRock، State Street Global Advisors. داده‌ها از 10 می 2022، و نشان‌دهنده عملکرد هر صندوق در 31 دسامبر 2021 است.

شاخص یا صندوق	بازده کل 1 ساله	بازده سالانه 3 ساله	بازده سالانه 5 ساله
شاخص S&P 500	31. 46٪	26. 29٪	18. 63٪
Vanguard S&P 500 ETF	31. 35٪	26. 24٪	18. 54٪
iShares Core S&P 500 ETF	31. 33٪	26. 24٪	18. 54٪
SPDR S&P 500 ETF Trust	31. 28٪	18. 04٪	18. 49٪

با هر یک از این سه صندوق، می‌توانید انتظار داشته باشید که سرمایه‌گذاری شما عملکردی تقریباً مشابه با S&P 500 ارائه دهد. گزینه‌های Vanguard و iShares کمترین نسبت هزینه را دارند. با این حال، اگر از طرفداران محصولات SPDR هستید، نسبت هزینه 0. 0945٪ به هیچ وجه زیاد نیست. نسبت هزینه 0. 0945٪ به این معنی است که 9. 45 دلار از هر 10000 دلار سرمایه گذاری سالانه به عنوان هزینه مدیریت جمع آوری می شود.

نکته ای که باید از آن آگاه بود این است که مانند شاخص S&P 500، هر سه صندوق ذکر شده در بالا بر اساس ارزش بازار وزن شده اند. این بدان معناست که سرمایه گذاری شما به شدت در بزرگترین شرکت ها متمرکز شده است. در هر یک از سه صندوق برتر شاخص S&P 500، 10 شرکت برتر حدود 30 درصد از دارایی های آن را تشکیل می دهند.

اگر می خواهید در حالی که ریسک خود را کمی بیشتر گسترش می دهید ، در شرکت های بزرگ با کیفیت در S&P 500 سرمایه گذاری کنید ، می توانید از ETF با وزن برابر Invesco S&P 500 انتخاب کنید (NYSEMKT: RSP). از آنجا که این یک صندوق با وزن برابر است ، هدف آن سرمایه گذاری همان مبلغ دلار در هر یک از سهام S&P 500 است. در نتیجه ، شما انتظار دارید که 10 دارایی برتر در هر زمان معین فقط 2. 5 ٪ را به خود اختصاص دهند.

از صندوق های شاخص S&P 500 استفاده کنید

از وجوه اهرمی که به عنوان S&P 500 ETF تبلیغ می شوند ، احتیاط کنید. ETF های اهرمی از پول وام گرفته شده و/یا اوراق بهادار مشتق برای تقویت بازده سرمایه گذاری یا شرط بندی در برابر شاخص استفاده می کنند. به عنوان مثال ، یک S&P 500 ETF با هدف 2 برابر ، قصد دارد هر روز دو برابر عملکرد شاخص را برگرداند. بنابراین اگر شاخص 2 ٪ افزایش یابد ، مقدار ETF 4 ٪ افزایش می یابد. اگر شاخص 3 ٪ باشد ، ETF 6 ٪ از دست می دهد.

این محصولات اهرمی در نظر گرفته شده است که ابزارهای تجاری روزانه باشند و در دراز مدت تعصب نزولی ذاتی داشته باشند. به عبارت دیگر ، یک S&P 500 ETF با 2 برابر ، در طولانی مدت ، دو برابر عملکرد شاخص را برنگردد.

سرمایه گذاری در صندوق های شاخص S&P 500 یکی از امن ترین راه های ایجاد ثروت در طول زمان است. اما ETF های اهرمی ، حتی آنهایی که S&P 500 را ردیابی می کنند ، بسیار پرخطر هستند و در یک نمونه کارها بلند مدت تعلق ندارند.

مباحث مربوط به صندوق فهرست

9 صندوق شاخص مورد علاقه سرمایه گذاران بلند مدت

به بلند مدت نگاه می کنید؟وارد این صندوق های شاخص شوید.

4 صندوق فهرست برتر ایالات متحده آمریکا برای خرید در سال 2022

شرکت های کوچکتر می توانند به بازده های بزرگ اضافه کنند و این صندوق های شاخص آنها را ردیابی می کنند.

چگونه صندوق های شاخص کار می کنند و چرا آنها ساده ترین راه برای سرمایه گذاری هستند

اگر می خواهید سرمایه گذاری خود را ساده نگه دارید ، با یک صندوق شاخص شروع کنید.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق های فهرست

صندوق های فهرست یک فهرست خاص را ردیابی می کنند و می تواند راهی مناسب برای سرمایه گذاری باشد.

جان مکی ، مدیر عامل شرکت Whole Foods Market ، یک شرکت تابعه آمازون ، عضو هیئت مدیره Motley Fool است. رابین هارتیل ، CFP® هیچ موقعیتی در هیچ یک از سهام ذکر شده ندارد. Motley Fool دارای موقعیت هایی در آمازون ، اپل ، مایکروسافت و پیشتاز S&P 500 ETF است. Motley Fool جانسون و جانسون را توصیه می کند و گزینه های زیر را توصیه می کند: تماس طولانی 120 دلار در مارس 2023 با اپل و مارس 2023 130 دلار تماس با اپل. Fool Motley یک سیاست افشای اطلاعات دارد.