چگونه یک سبد دارایی متعادل بسازیم

با تشکر از شما برای ثبت نام.

An email containing a verification link has been sent to >.

لطفا صندوق پستی خود را چک کنید.

یک حساب کاربری با ایمیل شما از قبل وجود دارد.

شما ممکن است قبلا یک حساب کاربری با یک پلتفرم دیگر داشته باشید. لطفا با اعتبار موجود خود وارد شوید

چگونه برای ساخت نمونه کارها متعادل

• چهارشنبه 05 اکتبر 2022

تنوع در کلاس های دارایی پایه و اساس سرمایه گذاری بلند مدت است.

نکات کلیدی

• تنوع فرایند گسترش سرمایه گذاری بیش از انواع دسته بندی های سرمایه گذاری با ویژگی های عملکرد متفاوت است.
• نمونه کارها متعادل به طور معمول ترکیبی از سهام و اوراق قرضه و دارایی های دیگر است.
• استراتژی های متنوع سازی می تواند مورد استفاده قرار گیرد به طور بالقوه ریسک نمونه کارها.

در راه همان است که پیدا کردن یک شیوه زندگی متعادل منجر به سلامت خوب پیدا کردن تعادل در پرتفوی سرمایه گذاری می دهد سرمایه گذاران سالم شانس دستیابی به اهداف بلند مدت خود را.

داشتن ترکیبی متنوع از دارایی ها ضروری است زیرا به طور بالقوه می تواند نوسانات بازار را کاهش داده و ریسک پرتفوی را کاهش دهد. دلیل این است که دارایی بهترین عملکرد یک سال می تواند بدترین-انجام بعدی.

پول نقد را در نظر بگیرید. در سال مالی 22, یک سال مشخص شده توسط عدم اطمینان اقتصادی و درگیری های جغرافیای سیاسی, نقدی در صدر لیست به عنوان تولید بهترین بازده در 0.1 درصد, با توجه به پیشتاز تحقیقات. پول نقد هم گذشته پادشاه بود با این حال بیش از 10 سال پیش در طول بحران مالی جهانی بود.

برعکس, بدترین دارایی انجام در سال مالی 22 بود استرالیا اموال ذکر شده بازگش ت-12.3 درصد, با توجه به تحقیقات پیشتاز در کلاس های دارایی. یک سال قبل با 33.2 درصد در بین بهترین کلاس های دارایی قرار داشت.

چیزی که از این بازده ها مشخص است این است که پیش بینی بازارها غیرممکن است. بنابراین, یکی از بهترین چیزهایی که سرمایه گذاران می توانید انجام دهید برای کاهش این ابهام است که به سادگی به تنوع.

[یادداشت سردبیر: تنوع جنبه مهمی در ساخت و نظارت بر اوراق بهادار است. با این حال, تنوع هیچ تضمینی برای اجتناب از بازده نمونه کارها منفی است. در طول دوره نوسانات بازار بالا, قیمت اکثر دارایی ها گاهی اوقات می تواند سقوط. ایجاد یک سبد متعادل در کلاس های دارایی نیز مهم است اما چنین سبدی ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. یک سرمایه گذار در دوران بازنشستگی در مقایسه با یک سرمایه گذار جوان و متمرکز بر رشد به ترکیب دارایی متفاوتی در پرتفوی خود نیاز دارد. انجام تحقیقات بیشتر از خود و یا صحبت کردن با یک مشاور مالی دارای مجوز قبل از تکیه بر تم در این مقاله].

شیرجه رفتن به تنوع

به چه معنی است به متنوع شود? یک مکان خوب برای شروع این است که بفهمید چه چیزی نیست: هرچه سرمایه گذاری بیشتری داشته باشید تنوع بهتری خواهید داشت.

سرمایه گذاری در چندین سهام از صنایع مشابه ممکن است ریسک تک شرکت را کاهش دهد اما ممکن است به اندازه کافی از شما در برابر رکود بخش محافظت نکند و همچنین به شما اجازه نمی دهد از عملکرد بالقوه قوی تر در جای دیگر سرمایه گذاری کنید.

کلاسهای مختلف دارایی دارای ویژگیهای ریسک/بازده متفاوتی هستند و همانطور که در مثال دارایی نقدی قبلا نشان داده شده است نرخ بازده متفاوتی را در هر سال ایجاد می کنند.

به طور کلی سهام و اوراق قرضه در جهات مختلف حرکت می کنند. در طول دوره از رکود بازار سهام برای مثال, اوراق قرضه با کیفیت بالا سرمایه گذاری درجه تمایل به عنوان یک بافر به نوسانات عمل می کنند و به طور بالقوه می تواند کوسن هر سقوط چشمگیر در ارزش نمونه کارها.

به طور مشابه, سرمایه گذاری تنها به صورت محلی و یا در یک منطقه نیز حامل محدودیت. سیاست, صنایع, و احساسات مصرف کننده به طور گسترده ای توسط کشور متفاوت است, تولید نرخ های مختلف رشد اقتصادی. سرمایهگذاری نکردن در سطح بینالمللی ممکن است باعث شود سرمایهگذاران فرصتهایی را برای خلق و خوی نوسانات بازار داخلی از دست بدهند با توجه به اینکه اقتصادهای جهانی رشد نمیکنند یا به صورت همگام منقبض میشوند.

تخصیص متعادل

به طور کلی سه پروفایل ریسک/بازگشت وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند نمونه کارها را انتخاب کنند:

• محافظه کار
• متعادل
• رشد

که تخصیص بهترین است بستگی به اهداف یک سرمایه گذار, قاب زمان و سن.

نمونه کارها محافظه کار به طور کلی اکثر پول به دارایی های کمتر خطرناک مانند اوراق قرضه اختصاص, در حالی که نمونه کارها رشد سهام ترجیح.

به طور کلی, دیگر افق سرمایه گذاری خود را, بیشتر در معرض خطر شما می توانید به عنوان کوتاه مدت نوسانات تمایل به صاف کردن در دراز مدت; روز به روز نوسانات بازار بنابراین تاثیر کمی در دراز مدت.

نمونه ای از یک پرتفوی متوازن می تواند شامل 50 درصد دارایی های رشد مانند سهام استرالیا, سهام بین المللی و بازارهای نوظهور, و 50 درصد دارایی های درامد مانند سود ثابت استرالیا, درامد ثابت بین المللی و پول نقد.

راه درست برای تعادل

ترکیبی از دارایی هایی که سرمایه گذاران انتخاب می کنند در پرتفوی خود گنجانده شوند – معروف به تخصیص دارایی خود – یکی از عوامل اصلی تعیین کننده بازده سرمایه گذاری است و اکثر تغییرات پرتفوی را در طول زمان توضیح می دهد. زمان بندی بازار و انتخاب سهام از سوی دیگر تمایل به تاثیر کمی بر عملکرد بلند مدت.

به همین دلیل است که چسبیدن به تخصیص دارایی مناسب از طریق توازن مجدد پرتفوی دوره ای با تکامل اهداف زندگی و نوسان بازارها مهم است.

می گویند شما یک رویکرد متعادل انتخاب کرده اید و به خاطر سادگی در حال هدف قرار دادن تقسیم 50/50 بین سهام و اوراق قرضه.

شما در اصل سرمایه گذاری 1 1000 در یک صندوق سهام که شما اقدام به خرید 20 واحد. شما سرمایه گذاری یکی دیگر از $1000 در یک صندوق اوراق قرضه, که به طور مشابه شما اقدام به خرید 20 واحد.

سریع به جلو چند ماه و فرض سهام به شدت انجام داده اند در حالی که اوراق قرضه صاف بوده است.

این به نوبه خود بدان معنی است که تخصیص دارایی خارج از تعادل از تقسیم 50/50 مورد نظر خود را گرفتن است. از دیدگاه بازگشت این ممکن است مثبت به نظر می رسد اما ریسک بازار در نمونه کارها بالاتر از مطلوب برای یک سرمایه گذار متعادل لبه است. این به این معنی شما در حال حاضر اضافه وزن در سهام و گرفتن در معرض خطر بیشتر از شما ممکن است پیش بینی اول.

توازن مجدد سبد به تخصیص 50/50 یک راه حل منطقی است اما بسیاری از سرمایه گذاران برای انجام این کار تلاش می کنند زیرا فروش یک دارایی با عملکرد خوب برای خرید بیشتر دارایی زیر عملکرد غیر منطقی به نظر می رسد. اما به خاطر داشته باشید که تعادل مجدد در مورد مدیریت ریسک و به حداکثر رساندن بازده است.

هیچ راهی برای پیش بینی اگر سهام ادامه خواهد داد به بهتر و یا اگر فردا جست و خیز کردن وجود دارد – اگر این کار را, شما ممکن است از دست دادن بیش از شما راحت با.

مزایای اوراق بهادار به پایان رسید

یک جایگزین برای ایجاد سبد سرمایه گذاری خود سرمایه گذاری در صندوق های متنوع یا صندوق های معامله شده در بورس است – شبیه به یک سبد سرمایه گذاری تمام شده با هدف بازده بلند مدت که با سطح ریسک مورد نظر سرمایه گذار مطابقت دارد.

نه تنها, همانطور که از نامش پیداست, صندوق های متنوع و صندوق های سرمایه گذاری متنوع در چندین کلاس دارایی و بازار دارند, همچنین هزینه های معامله مرتبط با سرمایه گذاری در دارایی های مختلف را کاهش می دهند همانطور که شما فقط در یک سرمایه گذاری می کنید.

سرمایه گذاران همچنین از تخصص سرمایه گذاری و توازن دوره ای خودکار بهره مند می شوند.