رابطه معکوس بین تلاش و بازده سرمایه گذاری
اگر از اکثر مردم خواسته شود بزرگترین تهدید سرمایه گذاری خود را ذکر کنند احتمالا می گویند این یک رکود اقتصادی یا یک بحران مالی است که منجر به سقوط بازار سهام می شود.
اگر شما در کم هزینه وجوه شاخص سرمایه گذاری, شما اشتباه خواهد بود; سقوط بازار سهام بزرگترین تهدید برای سرمایه گذاری های خود را نمی. شما بزرگترین تهدید برای سرمایه گذاری های خود هستید. ساده ترین راه برای سرمایه گذاران شاخص به از دست دادن پول را امتحان کنید و زمان بازار است.
در این مقاله توضیح خواهم داد که چرا زمان بندی بازار برای ثروت شما بسیار جذاب و مضر است.
زمان بندی بازار است?
زمان بندی بازار یک استراتژی سرمایه گذاری است که سرمایه گذاران در داخل و خارج از بازار حرکت می کنند تا از ضرر و زیان جلوگیری کنند و پس از سقوط بازار در پایین خرید کنند.
سرمایه گذاران که زمان بازار بر این باورند که می دانند چه چیزی در مورد اتفاق می افتد در بازار سهام است. هر کسی که معتقد است که توهم است چرا که هیچ کس نمی داند چه در مورد اتفاق می افتد در بازار سهام است.
کسی که در تلاش است به زمان بازار سهام خود را به فروش در صورتی که معتقد بودند بازار در مورد به سقوط بود. با این کار از درد ضررهای ناشی از سقوط بازار جلوگیری می کنند.
وقتی بازار به پایین ترین سطح خود برسد تمام پول خود را دوباره سرمایه گذاری می کنند و بازار را به بالا می برند و خود را ثروتمند می کنند. این تجسم نهایی " خرید کم فروش بالا است .”
ایده زمان بندی بازار روایتی عالی است اما وقتی شروع به بررسی دقیق این ایده می کنیم مشخص می شود که کشیدن در واقعیت تقریبا غیرممکن است.
زمان بندی بازار در تعصبات ما نقش دارد
سرمایه گذاران منطقی با افق سرمایه گذاری بلند مدت درک می کنند و می پذیرند که بازار سهام در کوتاه مدت به طرز باورنکردنی بی ثبات و در دراز مدت بسیار سودمند است.
تحمل نوسانات دردناک در کوتاه مدت قیمت ما باید برای سود بسیار زیاد از سرمایه گذاری در دراز مدت پرداخت است.
اما از دست دادن دردناک است و مغز انسان برای جلوگیری از درد سخت است. روانشناسان به نیاز ما برای جلوگیری از موقعیت های دردناک به عنوان " گریزی از دست دادن مراجعه کنید .”
ما حتی بیشتر از اینکه برنده شویم از باخت متنفریم. این باعث می شود افراد تصمیمات غیر منطقی بگیرند که معتقدند به جلوگیری از درد کمک می کند.
انسانها نه تنها از باخت متنفرند بلکه بیش از حد اعتماد به نفس دارند. بسیاری از سرمایه گذاران می پذیرند که زمان بندی بازار به طور کلی ایده بدی است اما به نوعی از این قاعده مستثنی هستند. ممکن است چیزی شبیه به این بگویند: "زمان بندی بازار برای اکثر مردم کار نمی کند اما من از اکثر مردم باهوش ترم و مدتهاست که بازارها را مطالعه می کنم.”
هنگامی که شما ترکیب بیولوژیکی اصرار برای جلوگیری از درد با اعتماد به نفس, شما می توانید درک کنند که چرا بسیاری از سرمایه گذاران سعی کنید و زمان بازار.
اگر شما می توانید درد را ندارد, شما سزاوار سود نیست
از خود بپرسید چرا کسی که در بازار سهام در وهله اول سرمایه گذاری? سرمایه گذاران پول خود را در بازار سهام قرار می دهند زیرا در مقایسه با سایر سرمایه گذاری ها بازده مورد انتظار بالاتری دارد.
دلیل اینکه بازار سهام چنین بازده مورد انتظار بالایی دارد این است که شامل ریسک می شود. بازده بالاتر پاداش برای گرفتن در معرض خطر هستند . تفاوت بین بازده بازار سهام و سرمایه گذاری امن مانند صورتحساب خزانه داری است که به نام "حق بیمه خطر.”
ایده زمان بندی بازار نشان میدهد شما می توانید بازده بالا سرمایه گذاری در سهام بدون در نظر گرفتن در معرض خطر. اگر برای تلفن های موبایل بیش از حد خوب درست باشد, به این دلیل است که این است.
واقعیت این است که رکود و سقوط بازار یک واقعیت زندگی است. این یک سوال نیست که " اگر " شما یک سقوط بازار را تجربه خواهید کرد. تنها سوال این است که "چگونه بسیاری از" سقوط بازار شما در طول عمر خود را تجربه کنند.
به یاد داشته باشید که درد و نوسانات کوتاه مدت بهایی است که ما برای سود بلند مدت و ایجاد ثروت می پردازیم.
ریسک زمانبندی بازار
ما قبلا در مورد افسانه زمان بندی بازار بحث کردیم که این است که شما پول خود را درست قبل از سقوط بیرون می کشید و قبل از بازیابی به بازار باز می گردید.
در واقع زمانی که بسیاری از سرمایه گذاران پول خود را از بازار بیرون می کشند برخی از بهترین بازده های بازار را از دست می دهند.
مریل لینچ تحقیق چه اتفاقی می افتد زمانی که سرمایه گذاران سعی کنید و زمان بازار. بازده سرمایه گذاری 1000 دلاری در اس اند پی 500 از سال 1989 تا 2018 را تحت سه سناریو بررسی کردند.
- سناریو 1: سرمایه گذار یک استراتژی خرید را اجرا می کند و نگه می دارد.
- سناریو 2: سرمایه گذار پول خود را از بازار بیرون می کشد و 10 ماه بهترین عملکرد را از دست می دهد.
- سناریو 3: سرمایه گذار پول خود را از بازار بیرون می کشد و 20 ماه بهترین عملکرد را از دست می دهد.
نتایج نشان دهنده ریسک زمان بندی بازار است.
- سرمایه گذار خرید و نگهداری با 17306 دلار پایان یافت که 1631 درصد بازگشت سرمایه است.
- سرمایه گذار که از دست رفته 10 بهترین عملکرد ماه به پایان رسید با 6 6,959, 596% بازگشت سرمایه گذاری.
- سرمایه گذار که از دست رفته 20 بهترین عملکرد ماه به پایان رسید با 3 3,328 233% بازگشت سرمایه گذاری.
نوسانات هر دو روش کار می کند, دوره های نوسانات شدید منفی وجود دارد, اما همچنین دوره های نوسانات شدید مثبت که بازار سهام می رود از طریق سقف وجود دارد.
خطر زمان بندی بازار این است که شما پول خود را بیرون بکشید و انتظار داشته باشید بازار افت کند و به سمت بالا اوج بگیرد و این دستاوردها را از دست بدهید.
به روده خود گوش ندهید
جذابیت زمان بندی بازار در دوره هایی که بازار سهام رکورد بالایی را ثبت می کند قوی خواهد بود. روده شما به شما می گوید که تصادف بزرگ بعدی درست در گوشه و کنار است. به همان اندازه که دشوار است باید این احساس را نادیده بگیرید و به استراتژی سرمایه گذاری فعلی خود پایبند باشید.
سقوط بازار بزرگ بعدی می تواند در اطراف گوشه باشد. یا ممکن است 20 سال نباشد. شما هیچ راهی برای دانستن اینکه کدام امکان عبور می کند ندارید و با بیرون کشیدن پول خود از بازار خود را در معرض خطر از دست دادن برخی از بهترین ماه های بازار قرار می دهید.
زمان بندی موفق بازار مستلزم دانستن دو چیز است
- دقیقا زمانی که پول خود را از بازار بیرون بکشید.
- دقیقا زمانی که برای قرار دادن پول خود را به بازار.
شانس شما با موفقیت زمان اوج و پایین بازار بسیار کم است.
شانس هستند که شما خیلی زود فروش و خرید در خیلی دیر و از دست در بزرگترین دستاوردهای بازار.
ساده و خسته کننده و سودمند نگه دارید
سرمایه گذاری شامل ریسک است. تلاش برای جلوگیری از این خطر توسط زمان بندی بازار به سادگی شما را به خطر بیشتر باز می شود. هرکسی که در بازار سهام سرمایه گذاری کند باید این واقعیت را بپذیرد که سالها سرمایه گذاری خود را کاهش می دهد.
این بمکد, اما این حقیقت است.
اگر شما نمی تواند قبول کند که شما نمی قطع به یک سرمایه گذار تبادل نظر. هیچ شرم در این وجود ندارد. این به سادگی به این معنی است که شما باید یک متخصص را استخدام کنید تا به شما در مدیریت سرمایه گذاری های خود کمک کند و از وسوسه تلاش برای زمان بندی بازار جلوگیری کنید.
ساده ترین راه برای جلوگیری از وسوسه زمان بازار این است که پس انداز خود را خودکار کنید و تماشای اخبار مالی را متوقف کنید.
شما می دانید چه می شود رتبه بندی? داشتن یک متخصص در تلویزیون خود را نشان می دهد و به شما بگویم که بازار سهام در مورد سقوط است.
شما می دانید چه رتبه بندی می کنید? داشتن یک متخصص در تلویزیون خود را نشان می دهد و به شما بگویم که هیچ کس نمی داند اگر بازار سقوط خواهد کرد یا نه.
تنها چیزی که می توانیم بدانیم این است که بازار سهام همیشه به سرمایه گذاران بلند مدت پاداش داده است که برای رفع طوفان ها چه چیزی لازم است.
می خواهم به پشت صحنه نگاه کنید که من نوشتن کتاب بعدی من در سرمایه گذاری? اضافه کردن پروژه ثروت منفعل در اینجا.
این مقاله فقط برای اهداف اطلاعاتی است. نباید مشاوره مالی یا حقوقی در نظر گرفته شود. همه اطلاعات دقیق نخواهد بود. قبل از تصمیم گیری های مالی مهم با یک متخصص مالی مشورت کنید
