امروزه عدم اطمینان جهانی در جهان حاکم است. قیمت مواد غذایی، همراه با هزینه های سوخت به طور مداوم در حال افزایش است و تورم در حال شکستن رکوردهای تاریخی است. در این شرایط همه ما باید بدانیم که چگونه از سرمایه خود در برابر استهلاک محافظت کنیم. امروز، ما قصد داریم در مورد بهترین راه حل شما، طلا، یعنی چگونه آن را بخرید و چگونه می توانید از آن سود ببرید، به شما بگوییم. پس بیایید شروع کنیم!
مقاله موضوعات زیر را پوشش می دهد:
چرا در سال 2022 در طلا سرمایه گذاری کنید؟
ارزش این را دارد که چرا معاملات با طلا را سرمایه گذاری می نامند تا خرید یا سفته بازی. مسئله این است که طلا کالای بین‌المللی است که ارزش تمام ارزها و دارایی‌های جهان به آن وابسته است. بر خلاف ارز فیات، طلا هرگز کاهش نخواهد یافت. علاوه بر این، هر چه طلای کمتری در روده های زمین باقی بماند، ارزش آن بیشتر خواهد بود. به همین دلیل، سرمایه گذاران نهادی بزرگ طلا را نه برای سال ها، بلکه برای دهه ها در پرتفوی خود نگه می دارند. طلا اغلب به عنوان یک دارایی امن برای محافظت از وجوه در برابر کاهش ارزش استفاده می شود زیرا میانگین نوسانات طلا بسیار کمتر از ارزها یا سهام است.
تاریخچه مختصر سرمایه گذاری طلا
همانطور که اشاره کردیم، طلای خالص مدت‌هاست که به عنوان یک کالای جهانی پذیرفته شده است که هر کالای دیگری را می‌توان با آن مبادله کرد. در ابتدا قطعات ساده طلا مورد استفاده قرار می گرفت که ارزش آنها به وزن آنها بستگی داشت. بعدها طلا به شمش و سکه طلا ذوب شد. دقیقاً در همان زمان، نام عمومی پذیرفته شده و هنوز مورد استفاده 31. 1035 گرم طلا، اونس تروی، به وجود آمد.
پس از شروع معامله طلا در مبادلات، قیمت مبادله آن به شدت شروع به افزایش کرد، زیرا در همه زمان ها به عنوان معیار اولیه ثروت در نظر گرفته می شد. اولین تلاش برای امتناع از طلا به عنوان معادل توسط برخی از ایالت ها در اواسط قرن 19 انجام شد. با فروپاشی اقتصاد این کشورها پایان یافت و قیمت نقدی طلا رشد مداوم آن را کاهش داد.
مهمترین و شناخته شده ترین تلاش برای کنار گذاشتن طلا توسط بانک های مرکزی کشورهای توسعه یافته در پایان قرن بیستم انجام شد. در آن زمان، آنها فعالانه ذخایر طلای خود را فروختند و پول را به پروژه های مالی کوتاه مدت منتقل کردند. همه ما بحران سال 2008 را به یاد داریم، زمانی که تمام پروژه ها کاهش یافتند، و افزایش معروف طلا زمانی که قیمت های نقدی از 300 به 1200 دلار در هر اونس افزایش یافت. طلا در سال 2022 به بالاترین حد خود یعنی 2062. 3 دلار رسید. ما فرض می کنیم که نیازی نیست در مورد اینکه کسانی که این فلز گرانبها را خریداری کردند در آن روزها چقدر درآمد داشتند صحبت کنیم.
طلا، سهام و تورم
برای چندین دهه، طلا در کنار نفت و دلار یکی از سه دارایی نقدشونده جهان بوده است. همچنین یک دارایی امن بی نظیر برای هر مقدار سرمایه است.
بازده سرمایه معمولاً در سطح جهانی به عنوان نسبت ROI نامیده می شود. پیشنهاد می کنیم بازگشت سرمایه در طلا را با بازده سرمایه گذاری سهام مایکروسافت از سال 2018 تا 2020 مقایسه کنید.
همانطور که در نمودار مشاهده می کنید، در این مدت، سرمایه گذاری در سهام مایکروسافت نسبت به خرید قراردادهای طلا بازده سرمایه گذاری بیشتری را به همراه داشت. این تعجب آور نیست، زیرا سهام شرکت ها دارایی پرریسکی هستند و نوسانات قیمت آنها بسیار بیشتر از طلای پایدار است. با این حال، برخلاف سهام، که می توانند به سرعت ارزش خود را کاهش دهند، قیمت طلا از ثبات بسیار بیشتری برخوردار است.
یکی دیگر از ویژگی های مهم طلا، توانایی آن در محافظت از پول در برابر استهلاک است. تورم بالاتر همیشه منجر به افزایش بعدی در نرخ های بهره می شود که به نوبه خود به دارایی های پرخطر مانند سهام آسیب می رساند. این به دلیل افزایش جذابیت اوراق قرضه و سپرده های بانکی است که محافظه کارتر از سهام شرکت ها هستند. در این شرایط سرمایه گذاران همیشه سرمایه خود را از سهام به طلا منتقل می کنند که رشد قیمت آن را تضمین می کند.
چگونه در طلا سرمایه گذاری کنیم
توسعه اقتصادی و خدمات سرمایه گذاری مدرن راه های زیادی را برای سرمایه گذاری به سرمایه گذار ارائه می دهد، از خرید محصولات طلا تا خرید قراردادهای مبادله ای برای طلا. بنابراین اجازه دهید نگاهی دقیق تر به هر یک از آنها بیندازیم.
طلای فیزیکی
علیرغم توسعه ابزارهای سرمایه گذاری مبادله ای، مردم عموماً ترجیح می دهند پول خود را در چیزی که می توانند لمس و احساس کنند نگهداری کنند. به همین دلیل است که شمش‌های طلا، سکه‌های طلا و جواهرات طلا همچنان محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها هستند.
شمش طلا
این نوع سرمایه گذاری برای صندوق های بزرگ سرمایه گذاری یا بانک ها مناسب تر است ، زیرا این امر به معنای چندین مشکل است. به عنوان مثال ، مشکل اصلی چنین سرمایه گذاری ذخیره و حمل و نقل فلز است. طلا یک فلز زرد بسیار سنگین است و اگر به اندازه کافی از آن خریداری کنید ، باید در مورد تدارکات و ذخیره سازی فکر کنید ، که هزینه های اضافی را متحمل می شود. همچنین ، هنگام خرید شمش طلا ، مالیات بر ارزش افزوده اجباری را پرداخت می کنید ، که در صورت ذخیره شمش در طاق بانکی که در آن طلا خریداری کرده اید ، ممکن است کاهش یابد.
مقالات طلا
در برخی از کشورها ، این نوع سرمایه گذاری در طلا تقریباً یک سنت ملی است. با این حال ، مانند شمش طلا ، جواهرات طلا اشکالاتی دارد. اول از همه ، بسیار بعید است که بتوانید این قطعه را با قیمتی که در آن خریداری کرده اید بفروشید. هنگامی که آن را خریداری می کنید ، هزینه کار جواهرات در آن ساخته شده است ، و وقتی آن را می فروشید ، معمولاً فقط وزن قطعه ای است که ارزش دارد.
سکه های طلا
این روش سرمایه گذاری در سالهای اخیر محبوبیت زیادی کسب کرده است. از ابتدای سال 2022 ، نعناع ایالات متحده در آمار ماهانه خود افزایش قابل توجهی در فروش سکه های طلای پرچمدار به خود اختصاص داده است. سکه های سرمایه گذاری برخلاف شمش ، هنگام فروش مالیات نمی گیرند و آنها را به جذاب ترین راه برای سرمایه گذاری در طلای فیزیکی تبدیل می کند. اما اشکالاتی نیز وجود دارد که اصلی ترین آنها ارزیابی وضعیت سکه هنگام فروش آن است. حتی کوچکترین خراش می تواند منجر به از بین رفتن ارزش سکه شود ، از این رو کاهش سود فروش مجدد.
CFDS طلا/ETFS/آینده
حتی اگر مردم هنوز ترجیح دهند طلای فیزیکی را بخرند ، مکانیسم های مبادله مدرن فرصت های جایگزین برای کسب درآمد از آن فراهم می کنند. در میان چنین پیشنهادهایی ، ETF ها ، قراردادهای آتی و CFD ها به وضوح برجسته هستند.
CFD های طلایی
یک روش بسیار محبوب برای سرمایه گذاری در طلا ، که ماهیت آن خرید یک قرارداد ویژه در مبادله اختلاف قیمت است ، CFD نامیده می شود. مزیت اصلی آن این است که شما می توانید از خرید طلا و فروش آن سود کسب کنید ، بدون اینکه در واقع طلای زیادی داشته باشید. وثیقه برای چنین معامله ای پول شما معادل ارزش آن است. این قرارداد دارای طلای سهام طلا یا Xauusd خواهد بود. یکی دیگر از مزایای CFD برای طلا این است که شما کنترل کامل بر معامله دارید. شما تصمیم می گیرید که چه موقع خرید کنید و چه زمانی صبر کنید یا دارایی را بفروشید.
