وظایف و مسئولیت های یک معامله گر اوراق قرضه

بازار اوراق قرضه ایالات متحده بسیار زیاد است و تنها اوراق قرضه دولت برای تریلیون ها به ارزش مفهومی حساب می کند. اوراق قرضه ابزاری مالی است که به افراد اجازه می دهد پول نقد را به دولت ها یا شرکت ها وام دهند. اوراق قرضه به عنوان یک ابزار عالی درآمدی ثابت بدهی صادرکننده اوراق قرضه به صاحبان اوراق قرضه خدمت می کند. اوراق قرضه همچنین می تواند در وجوه متقابل باشد یا وقتی شخص وام به موسسه ای می دهد که ممکن است دولت شرکت ها باشد ، می تواند در سرمایه گذاری های خصوصی باشد. سپس این موسسه مبلغ اصلی را در پایان دوره وام به همراه نرخ سود مشخصی از سرمایه گذاری برای مدت زمان اوراق بازپرداخت می کند.

اوراق قرضه نقدینگی ترین و به شدت مورد معامله در بین همه اوراق بهادار جهان است. بر خلاف سهامداران با سهام عدالت در شرکت ، یک دارنده اوراق بهادار سهم طلبکار در این شرکت را دارد. علاوه بر این ، پیوندها دارایی های "بی خطر" هستند که نقش اساسی در تخصیص دارایی یک اقتصاد دارند. با چنین تعداد زیادی از اوراق بهادار اوراق قرضه ، یک معامله گر اوراق قرضه می تواند از تجارت تجارت اوراق پول درآمد زیادی کسب کند. اما معامله گر اوراق قرضه چیست؟

یک معامله گر اوراق بهادار فردی است که با خرید و فروش کالاهای اوراق قرضه ، چه به عنوان یک سرمایه گذاری شخصی و چه به نمایندگی از مشتری ، مشغول خرید و فروش کالاهای اوراق بهادار است. معامله گران اوراق بهادار مسئولیت ارزیابی کالاهای اوراق بهادار ، ارزیابی خطرات مختلف مرتبط با آنها و تصمیم گیری در مورد خرید و فروش بر همین اساس را برای به دست آوردن حداکثر بازده از معاملات اوراق بهادار دارند.

مسئولیت های یک معامله گر اوراق قرضه

مسئولیت اصلی یک معامله گر اوراق بهادار ایجاد بازارهای ثانویه برای سرمایه گذاران است. معامله گران با سرمایه گذاران به صورت اصولی و یا یک نماینده ، اوراق قرضه را خریداری و می فروشند. از آنجا که بازار اوراق بهادار پیچیده تر از بورس سهام است ، نقش کارگزار اوراق قرضه بسیار مهمتر از یک کارگزار بورس است. به همین ترتیب ، تجارت اوراق بهادار راهی برای کسب سود از نوسانات در ارزش اوراق قرضه دولت یا شرکت است. هر معامله گر اوراق بهادار به عنوان یک واسطه مالی عمل می کند که با سفارشات خرید و فروش در بازار درآمد ثابت (بازار اوراق بهادار) مطابقت دارد و تجارت اوراق بهادار OTC (بدون نسخه) را به نمایندگی از مشتریان خود اجرا می کند. برای این کار ، معامله گران اوراق بهادار با مبلغ مورد نیاز سرمایه برای حفظ موجودی از معاملات مختلف اوراق قرضه اختصاص داده می شوند. کارگزاران باند باید هویت خریداران و فروشندگان را ناشناس نگه دارند. آنها برای به دست آوردن نقل قول از آنها با معامله گران به صورت آنلاین یا از طریق تلفن ارتباط برقرار می کنند. وظایف و مسئولیت های یک معامله گر اوراق بهادار از این طریق به تفصیل مورد بحث قرار می گیرد:

1) تجزیه و تحلیل بازار

این وظیفه بازرگانان اوراق بهادار است که تحقیقات کاملی در مورد شرایط بازار انجام دهند. آنها همیشه باید در مورد روند فعلی بازار به روز شوند تا به مشتریان خود در شناسایی و خرید اوراق بهادار صحیح و تحقق اهداف مالی خود کمک کنند.

2) ارائه بینش در مورد درآمد ثابت مشتری

یک معامله گر اوراق بهادار مسئولیت ارائه بینشی به مشتریان خود در مورد راه حل های درآمد ثابت و تدوین استراتژی های ارائه خدمات بهتر به مشتریان خود دارد. یک معامله گر اوراق قرضه می تواند با ارزیابی برنامه های سرمایه گذاری در درآمد ثابت مشتری خود ، از قدرت خود برای توصیه استراتژی های جدید به مشتریان خود استفاده کند.

3) حفظ حجم تجارت روزانه

یک معامله گر اوراق بهادار مسئولیت انجام کلیه کارهای دفتر پشتی ، حفظ سوابق سرمایه گذاری برای حجم تجارت روزانه و سوابق موجودی اوراق بهادار با درآمد ثابت و اطمینان از اجرای به موقع کلیه سفارشات مشتری را بر عهده دارد. وی همچنین تضمین می کند که کلیه فعالیتهای تجاری مطابق با همبستگی های نظارتی و سیاست های معاملات اوراق قرضه انجام می شود. نگه داشتن تمام اسناد و سوابق سرمایه گذاری به درستی به روز شده نیز بخشی از وظایف معامله گران اوراق است. او اطمینان می دهد که تمام اسناد سرمایه گذاری برای پردازش مرحله نهایی آماده هستند.

4) حفظ رابطه سالم با مشتری

از آنجا که یک کارگزار اوراق بهادار به عنوان یک واسطه مالی بین خریداران و فروشندگان اوراق قرضه عمل می کند ، وی موظف است با مشتریان خود رابطه سالم برقرار کند. در غیر این صورت ، او نمی تواند این تجارت اوراق را بیشتر انجام دهد. او باید بتواند تمام مسائل ناشی از شرایط کسب و کار را برطرف کند و باید بتواند راه حل های به موقع را برای همان ارائه دهد ، بدون اینکه به احساسات هر یک از مشتری ها آسیب برساند. او دائماً در کلیه مراحل عملیاتی و هنجارهای مدیریت ریسک از مشتریان خود پشتیبانی می کند.

بنابراین ، یک معامله گر اوراق بهادار وظیفه دارد با جمع آوری اطلاعات مربوط به بازارها و سپس تجزیه و تحلیل آنها در تدوین استراتژی های بازاریابی ، کلیه معاملات درآمد ثابت را به طور مؤثر انجام دهد. براساس این استراتژی ها ، انتظار می رود که یک معامله گر اوراق بهادار فرصت های تاکتیکی را که در راه تجارت موفقیت آمیز اوراق بهادار است ، قرار دهد. معامله گران اوراق بهادار پتانسیل ایجاد ایده های تجاری نوآورانه را مطابق با استراتژی های سرمایه گذاری موجود دارند.

چگونه می توان به یک معامله گر موفق اوراق قرضه تبدیل شد؟

این روزها با توجه به بیشماری از فرصت هایی که یک معامله گر اوراق بهادار در معرض آن قرار می گیرد ، در حالی که او با اوراق بهادار سود کسب می کند ، یک معامله گر اوراق بهادار تقاضای زیادی دارد. به طور کلی ، یک معامله گر اوراق بهادار از 3 روش سود کسب می کند. اولین مورد با فروش اوراق بهادار برای قیمت های بالاتر از آنچه در هنگام خرید آنها پرداخت کرده اند. مورد دوم با تغییر "مارک به بازار" است که در صورت تغییر ارزش اوراق بهادار در حالی که معامله گران همچنان به نگه داشتن آنها ادامه می دهند ، و سوم ، از منافع دریافت شده از اوراق ، می توان به طور خودکار درآمد کسب کرد. او باید بتواند اوراق بهادار اوراق بهادار را با کمترین قیمت خریداری کند و آنها را با بالاترین نرخ بفروشد. هرکسی می تواند تجارت اوراق قرضه را به عنوان یک حرفه انجام دهد ، اما برای درخواست آن ، او باید مهارت های زیر را داشته باشد:

• یک کارگزار باند باید مهارت های کمی ، تحلیلی و فناوری قوی داشته باشد.
• او باید به خوبی سازمان یافته باشد و علاقه عمیقی به بازارهای مالی داشته و کارگزاری ها را به هم متصل کند.
• او باید بتواند در برابر فشار زیاد کار مقاومت کند و باید بتواند در محدودیت های زمانی معین کار کند.
• او باید توانایی چند وظیفه ای عالی داشته باشد و باید اولویت های کاری خود را بداند. او همچنین باید بتواند به طور مستقل و همچنین در یک محیط تیمی کار کند.
• او باید از استعداد تحلیلی بالایی برخوردار باشد و مهارت های تصمیم گیری سریع را داشته باشد. یک برنامه آموزشی که شامل ریاضیات تجاری و مهارت های کمی است ، می تواند یک مزیت اضافی باشد.
• مهارت در رایانه ها و مدرک مدیریت باعث افزایش وزن به رزومه متقاضی می شود که مایل به تبدیل شدن به یک معامله گر Bind است.

جدا از این مهارت ها ، برای ورود به تجارت اوراق بهادار شرکت به یک مدرک حرفه ای نیاز دارد. یک نفر نیاز به گذراندن آزمون سری 7 دارد ، یعنی مخفف آزمون نماینده اوراق بهادار عمومی که توسط FINRA یا سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی انجام شده است. گذراندن این امتحان به کارگزاران این امکان را می دهد تا در معاملات (خرید و فروش) اوراق و اوراق بهادار شرکت کنند. امتحان دیگری که کارگزاران برای انجام معاملات اوراق قرضه به عنوان یک آزمون حرفه ای سری 63 ، که مخفف معاینه یکنواخت آزمون حقوق ایالتی است ، باید تصویب کنند. آزمون سری 63 به قوانین و مقررات ایالتی که کارگزار می خواهد خدمات خود را اجرا کند ، می پردازد. داشتن مجوز سری 7 یا سری 63 ، معامله گران اوراق بهادار را قادر می سازد تا متخصصان تجارت اوراق بهادار را در مؤسسات شرکت ها انتخاب کنند. برخی از شرکت ها ممکن است هنگام استخدام نامزدها به عنوان معامله گر اوراق بهادار ، این مجوزها را درخواست نکنند ، اما در موعد مقرر ، از داوطلبان خواسته می شود این گواهینامه های مجوز را به کارفرمایان خود ارائه دهند. در غیر این صورت ، نامزدی آنها توسط مقامات بالاتر بدون هیچ گونه توضیح بیشتر لغو می شود.

قبل از اینکه یک نامزد هر یک از این امتحانات را به عهده بگیرد ، وی موظف است توسط هر کارگزار یا شرکت فروشنده حمایت مالی شود ، به این معنی که قبل از اینکه بتواند این امتحانات را انجام دهد ، باید به عنوان یک کارآموز تحت هر کارگزاری کار کند.

اگرچه مدرک تحصیلات تکمیلی در ریاضیات یا تجارت لازم نیست که به یک معامله گر اوراق قرضه تبدیل شوند ، اما می توانند در ورود به صنعت تجارت اوراق قرضه کمک کنند. دانش آموختگان در تجارت ، تأمین مالی ، ریاضیات ، مهندسی یا برنامه نویسی یا کسی که به تازگی مدرک لیسانس را در این موضوعات به پایان رسانده است ممکن است به عنوان کارآموز در هر کارگزاری کار کند و برای هر یک از این دو امتحان درخواست کند. پس از پاکسازی موفقیت آمیز این امتحانات ، به وی مجوز معتبری برای خرید یا فروش اوراق بهادار اوراق قرضه داده می شود.

در کانادا ، گذراندن آزمون CSC یا امتحان دوره اوراق بهادار کانادا برای ورود به صنعت تجارت اوراق بهادار اجباری است. متقاضیان همچنین می توانند قبل از ارسال برنامه امتحان CSC ، وارد دوره CFC یا بودجه کانادا شوند. بسیاری از معامله گران همچنین مدرک CFA یا تعیین مدرک تحلیلگران مالی را که دارای سه سطح است ، دریافت می کنند ، در حالی که آنها به عنوان کارگزاران اوراق قرضه کار می کنند.(سه سطح وجود دارد که معمولاً یک سال در سال نوشته شده است).

با این حال ، تجارت اوراق قرضه فنجان چای همه نیست. این یک کار بسیار استرس زا و همچنین از نظر فکری و عاطفی بسیار خواستار است. یک معامله گر اوراق قرضه با دریافت بازده خوب سرمایه گذاری شده ، حمل و نقل با سرمایه گذاران و همچنین ارائه سطح معاملات ثانویه و بینش برای صادرکنندگان ، درآمد کسب می کند. بنابراین ، اگر می دانید چگونه این وظایف را به درستی متعادل کنید ، تجارت اوراق بهادار ممکن است یک کار هیجان انگیز و پرسود برای شما باشد.

FAQs

1. معامله گران اوراق بهادار چقدر می کنند؟

متوسط حقوق یک معامله گر Bind در جایی حدود 125000 دلار است. در حالی که بازرگانان ارشد اوراق بهادار در بانکهای اصلی به طور متوسط 1. 3 میلیون دلار به عنوان جبران خسارت کل درآمدند. طبق گفته وال استریت ژورنال ، نیویورک ، روسای میزها 4 میلیون دلار در کل دستمزد خود می گیرند. با این حال ، برخی از بازرگانان غالباً هزینه های بیشتری را ادعا می کنند ، و اگر صلاحیت داشته باشند ، حقوق و دستمزد هرگز برای آنها مسئله ای نیست.

2. اوراق قرضه چگونه کار می کنند؟

اوراق قرضه را می توان در هر جایی که خریداران و فروشندگان معامله کنند، معامله کرد، برخلاف معاملات سهام که نیاز به یک مبادله مرکزی دارد. به این ترتیب، بازار اوراق قرضه یک بازار "بدون بورس" است. زمانی که شرکت ها یا حتی دولت ها برای اجرای تعهدات مالی خود به وام نیاز دارند، از طریق انتشار اوراق قرضه پول جمع آوری می کنند. اوراق قرضه نوعی وام است و زمانی که فرد اوراق قرضه می‌خرد، به سازمانی که اوراق قرضه را صادر کرده است، وام می‌دهد. در مقابل، سازمانی که ممکن است دولت یا یک شرکت باشد، به شما قول می‌دهد که اصل مبلغ اوراق را به همراه سودی که پس از پایان مدت وام تعلق می‌گیرد، بازپرداخت کنید که به آن تاریخ سررسید می‌گویند. نرخ بهره ای که اوراق با آن منتشر می شود، نرخ کوپن نیز نامیده می شود.

اینکه شما (به عنوان وام دهنده) چقدر و چند بار پول را دریافت خواهید کرد به شرایط اوراق قرضه (اوراق قرضه شرکتی یا اوراق قرضه دولتی) و نرخ بهره بستگی دارد. می توانید نرخ بهره را به صورت سه ماهه، ماهانه یا سالانه همراه با مبلغ اصلی اوراق تنظیم کنید.

3. معامله گر با درآمد ثابت چیست؟

معامله گر با درآمد ثابت، حرفه ای معامله گری است که معاملات اوراق بهادار را به نمایندگی از مشتریان خرد بر اساس تحقیقات حقوق صاحبان سهام سرمایه گذاری های با درآمد ثابت انجام می دهد. یک معامله گر با درآمد ثابت نیز با اوراق قرضه و وام سر و کار دارد. آنها معمولاً با بانک های سرمایه گذاری بزرگ کار می کنند و به دلیل مقدار خدماتی که به سازمان ها ارائه می دهند، حرفه ای با حقوق بالا هستند.

معامله گران با درآمد ثابت برای اجرای خدمات خود در حوزه های قضایی مختلف ایالت به مجوزهای تجاری گواهینامه های آزمون سری 7 یا سری 63 نیاز دارند. برای درخواست این مجوزها، متقاضیان باید آزمون های مربوطه را که توسط FINRA انجام می شود، انجام دهند.