جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری در فلزات گرانبهای جسمی

آیا باید فلزات گرانبها را به صورت فیزیکی بخرید؟یا آیا نوعی شمش ETF کافی است؟

در این مقاله جوانب مثبت و منفی خرید و نگه داشتن طلا و نقره فیزیکی بررسی شده است.

• نگه داشتن فلزات فیزیکی بهترین راه برای به حداکثر رساندن مزایا است و سرمایه گذاری نقره می تواند نمونه کارها شما را ارائه دهد.
• سود شماره 1 داشتن فلز فیزیکی این است که برخلاف سهام ، اوراق قرضه یا املاک و مستغلات ، شما مستقیماً یک فروشگاه دائمی بسیار قابل حمل و ارزش خود را در اختیار دارید ، و نه فقط یک ادعای کاغذی روی دارایی که ممکن است هیچ راهی برای کسب درآمد در یک بحران نداشته باشید.
• اشکال شماره 1 برای داشتن فلزات فیزیکی ، خطر ناشی از ذخیره آنها در خانه ، به راحتی و ارزان از طریق Goldsilver. com/brinks برنامه ذخیره سازی از راه دور خصوصی حذف می شود.

برای خرید فلزات فیزیکی مزایای بسیاری وجود دارد که برخی از آنها تقریباً با هر نوع سرمایه گذاری دیگر نمی توانید دریافت کنید. ببینید آیا هر یک از این مزایا برای شما مفید خواهد بود یا خیر.

فلزات فیزیکی ...

دارایی های ملموس

چند سرمایه گذاری را می توانید در دست خود داشته باشید؟فلزات فیزیکی را نمی توان با آتش ، آب یا حتی زمان از بین برد (نقره به مراقبت های گاه به گاه نیاز دارد). و فلزات فیزیکی برخلاف کالاها هستند ، زیرا نیازی به تغذیه ، کود یا نگهداری ندارند.

فروشگاهی از ارزش

بسیاری از مشاوران اصلی ادعا می کنند سهام از طلا بهتر است. اما این در واقع دقیق نیست

در حالی که معمولاً فلزات گرانبها به عنوان یک دارایی دفاعی تصور می شوند ، این نشان می دهد که در واقع می توانید سود خود را کسب کنید. به این دلیل است که طلا به طور معکوس با کلاسهای دارایی سنتی ارتباط دارد. هنگامی که سرمایه گذاران ریسک پذیر می شوند یا در مورد آینده اقتصاد یا بازارها نامشخص هستند ، طلا به طور طبیعی دنبال می شود و بنابراین وقتی سایر دارایی ها این کار را نمی کنند ، به خوبی انجام می دهند. این باعث می شود طلا به یک ابزار تنوع عالی برای یک سبد سرمایه گذاری تبدیل شود.

نمی توان هک یا پاک کرد

امروز چه مقدار از ثروت شما به شکل دیجیتال است؟اگر دنیای آنلاین شما خراب می شود ، یا حتی اگر دقیقاً مانند برخی از تنوع به دور از وب هستید ، فلزات فیزیکی می توانند چنین چیزی را ارائه دهند.

یک عقاب طلا در دست شما به برق یا اینترنت متکی نیست ... نمی توان هک یا پاک کرد ... و می تواند بیشتر از تلفن همراه شما در معرض عناصر باشد.

ارزش متراکم هستند

این به ویژه در مورد طلا صادق است. می توانید 50،000 دلار سکه طلا را در کف دست خود نگه دارید. آنها در واقع فضای کمتری نسبت به پشته صورتحساب دلار با ارزش برابر دارند. این بدان معنی است که می توانید طلای فیزیکی را در یک فضای نسبتاً کوچک ذخیره کنید.

می تواند خصوصی و محرمانه باشد

چند دارایی را می توانید در مورد دنیای امروز بگویید؟اگر می خواهید حریم خصوصی یا محرمانه بودن کمی داشته باشید ، فلزات فیزیکی یکی از معدود دارایی های قابل سرمایه گذاری هستند که می توانند این موضوع را ارائه دهند.

نیازی به دانش تخصصی ندارد

اگر نمی دانید چگونه یک الماس واقعی را مشخص کنید ، با نقاش ون گوگ آشنا نیستید ، یا کتاب های طنز را جمع آوری نکنید ، فقط برخی از فلزات فیزیکی را خریداری کنید. برای خرید شمش نیازی به مهارت و آموزش خاصی ندارید.

قابل حمل هستند

شما می توانید فلزات فیزیکی را به معنای واقعی کلمه در هر نقطه از جهان با خود ببرید. این به طور طبیعی با طلا از نقره آسان تر است ، اما اگر به پول مسافرتی نیاز دارید یا مایل به ذخیره مقداری فلز در کشور دیگری هستید ، می توانید این کار را با فلزات فیزیکی انجام دهید. حتی می توانید با این شکل از طلا ، مرزهای عبور را آسان تر کنید.

دارایی ایده آل برای وراث

از آنجا که آنها ارزش خود را به مرور زمان نگه می دارند ، و به دلیل اینکه دارایی های ملموس هستند ، فلزات فیزیکی می توانند یک دارایی عالی برای انتقال به وراث شما باشند.

اکنون ، نقاط ضعف احتمالی خرید فلزات گرانبهای جسمی.

مانند بسیاری از چیزهای زندگی، فلزات فیزیکی هم مزایا و هم معایبی دارند. بیایید به معایب بپردازیم.

مانند هر سرمایه گذاری که خریداری می کنید، خرید طلا و نقره مستلزم کمیسیون است. و این کارمزدها معمولاً بالاتر از آن چیزی است که برای خرید یک سهام یا اوراق قرضه می‌پردازید (اگرچه معمولاً کمتر از هزینه‌های املاک و مستغلات است).

حق بیمه ها با توجه به شرایط بازار و همچنین توسط فروشنده در نوسان است، اما به طور کلی…

• سکه ها گران تر از میله ها هستند، زیرا طرح های پیچیده تری دارند.
• نقره گرانتر از طلا است، زیرا هزینه ساخت آن به اندازه طلا است، اما محصول با قیمت بسیار کمتری به فروش می رسد.
• فروشندگان آنلاین معمولاً حتی با هزینه حمل و نقل نسبت به فروشگاه سکه محلی شما گرانتر هستند و ممکن است انتخاب بیشتری داشته باشند. بسیاری از فروشندگان آنلاین با حداقل خرید از هزینه های حمل و نقل و بیمه (معمولاً به عنوان یک کارمزد محاسبه می شود) چشم پوشی می کنند.

حق بیمه روی یک سکه کمیاب یا یک محصول سکه شناسی به طور قابل توجهی بالاتر است، زیرا این موارد کلکسیونی هستند. مگر اینکه بخواهید یک کلکسیونر شوید، بهتر است از این محصولات اجتناب کنید، تا حدی به دلیل حق بیمه بیش از حد.

به طور کلی، در حالی که هزینه خرید شمش بیشتر از سایر سرمایه گذاری ها است، حق بیمه ها بیش از حد نیست. حاشیه‌های صنعت پایین است، بنابراین احتمال کاهش بیشتر حق بیمه‌ها وجود ندارد (و در صورت تنگ شدن بازار ممکن است افزایش یابد).

ذخیره سازی

وقتی فلز فیزیکی می‌خرید، باید آن را در جایی ذخیره کنید. لازم نیست نگران "ذخیره" با سهام یا اوراق قرضه باشید (مگر اینکه تصمیم به تحویل گواهینامه بگیرید). ذخیره شمش مستلزم پرداخت هزینه ای است که به شخص دیگری برای ذخیره آن برای شما بپردازید، یا اگر آن را در خانه ذخیره کنید، خطر سرقت یا مفقود شدن آن را به همراه دارد.

استفاده از انبار یا صندوق امانات در بانک مستلزم کارمزد مداوم است. با این حال، اگر یک ETF با پشتوانه شمش خریداری کنید، کمیسیون دائمی را نیز پرداخت می‌کنید که تا حدی برای پرداخت هزینه ذخیره‌سازی استفاده می‌شود. شما مانند آنچه از بانک یا مرکز ذخیره‌سازی خود دریافت می‌کنید صورت‌حساب دریافت نمی‌کنید، اما به همان اندازه هزینه دریافت می‌کنید. این هزینه معمولاً سنگین نیست. GLD، بزرگترین ETF شمش، در حال حاضر 0. 40٪ سالانه شارژ می شود.

اما این فقط هزینه ای نیست که باید در نظر بگیرید. امنیت فلز و ایمنی شما و عزیزانتان نیز باید بخشی از فرآیند تصمیم گیری باشد. اگر تمام شمش های خود را در خانه نگه دارید، ممکن است آن را در یک سرقت... یا آتش سوزی... یا بلای طبیعی از دست بدهید. گاوصندوق خانگی نیز بی‌خبر نیست. آنها فقط برای شما زمان می خرند، زیرا دیر یا زود می توان بیشتر آنها را شکست، یا یک دزد می تواند از شما بخواهد که آن را باز کنید - در حالی که چاقویی را روی سر نازنین خود نگه داشته است، همانطور که برای یکی از دوستان پدرم اتفاق افتاد.

صندوق امانات در بانک آن را از خانه خارج می کند، اما مشکلات دیگری را ایجاد می کند. اول اینکه محتویات صندوق های بانکی بیمه نیست. بیمه FDIC فقط سپرده های بانکی را پوشش می دهد، نه سپرده های صندوق. دوم، اگر شما با عجله به شمش خود نیاز دارید، اما بانک برای تعطیلات آخر هفته یا تعطیلات یا نوعی شرایط اضطراری بانکی بسته است (برای مثال، چندین بانک در طول 11 سپتامبر بسته شدند)، شانس شما نیست. در آخر، یکی از مزایای داشتن فلز فیزیکی این است که خارج از سیستم بانکی است – اما استفاده از جعبه بانک باعث می شود آن را در معرض آن سیستم قرار دهد.

نگه داشتن مقداری شمش در دست عاقلانه است. یکی از بزرگترین نقاط قوت آن این است که می توان از آن در مواقع اضطراری استفاده کرد. بنابراین دسترسی فوری به حداقل برخی از مخفیگاه‌های خود این توانایی را در صورت نیاز به شما می‌دهد.

اما برای ایمنی و امنیت نهایی ، هیچ چیز از ذخیره سازی خصوصی و حرفه ای برخورد نمی کند. این خارج از سیستم بانکی است و آن را از خانه خارج می کند. همچنین بیمه شده استو در حال حاضر برخی از برنامه های بسیار معتبر وجود دارد که بسیار مقرون به صرفه هستند-این یکی با کمتر از قیمت یک کاپوچینو شروع می شود.

تازگی

اگر فلز فیزیکی را نگه دارید ، ممکن است بلافاصله مایع نباشد. در حالی که برخی از ایالت ها قوانینی را تصویب کرده اند که مناقصه قانونی طلا و نقره را ایجاد می کنند ، شما هنوز نمی توانید مواد غذایی یا یک ماشین جدید را با سکه های طلا یا میله های نقره خریداری کنید. شما ابتدا باید به ارز تبدیل شوید (مگر اینکه از آنها برای Barter استفاده کنید ، که در برخی شرایط امکان پذیر است).

یک راه در مورد این اشکال نقدینگی وجود دارد: ذخیره آنلاین. با یک حساب ذخیره سازی آنلاین ، می توانید در هر زمان (در ساعت معاملاتی) ، مانند یک سهام ، طلا یا نقره خود را بفروشید. این به شما نقدینگی فوری می دهد ، زیرا وجوه پس از تسویه حساب ، معمولاً در طی 1-2 روز کاری ، نیز دقیقاً مانند سهام پراکنده می شود.

ETF های شمش نیز نقدینگی فوری دارند ، هرچند که خطرات خاص خود را دارند. نقص ساختاری کلیدی را که همه آنها در این مقاله دارند ، بررسی کنید.

مالیات

باور کنید یا نه ، شمش طلا و نقره توسط IRS به عنوان "کلکسیون" شناخته می شود. این بدان معناست که اگر این فلز بیش از یک سال نگه داشته شود ، حداکثر 28 ٪ مالیات بر سود سرمایه را پرداخت می کنید. از طرف دیگر ، مالیات بر سود سرمایه بلند مدت مانند سهام برای بیشتر سرمایه گذاران پایین تر است (بالاترین نرخ در حال حاضر 20 ٪ است).

شما می توانید اطلاعات خوبی در مورد درمان مالیاتی - از جمله آنچه گزارش شده و آنچه نیست - در اینجا دریافت کنید.

درآمد یا بهره تولید نکنید

آخر اینکه ، یکی از ضربات مربوط به داشتن هر نوع طلا یا نقره این است که آنها سود یا سود سهام را پرداخت نمی کنند. از طرف دیگر سهام و اوراق قرضه می توانند به راحتی این کار را انجام دهند. املاک و مستغلات می توانند درآمد اجاره را فراهم کنند.

اما این استدلال اشتباه است. هدف طلا تولید درآمد نیست. عملکرد آن به عنوان پول و یک فروشگاه ارزش است. صورتحساب دلار در کیف پول شما درآمد ایجاد نمی کند-تا زمانی که اوراق قرضه با بهره یا سهام پرداخت سود سهام را خریداری نکنید. طلا در این زمان در تاریخ ارز نیست ، اما بزرگترین استفاده از آن از نظر تاریخی به عنوان پول ، از جمله امروز است. این دلیلی برای جلوگیری از خرید فلزات فیزیکی نیست ، زیرا…

مزیت شماره 1 داشتن فلز فیزیکی

جوانب مثبت برای داشتن فلزات جسمی وجود دارد ، اما این احتمالاً بزرگترین است.

• طلا و نقره فیزیکی خطر طرف مقابل را ندارند.

فلزات فیزیکی مسئولیت هیچ کس دیگری نیست. اگر فلز واقعی را نگه دارید ، هیچ قرارداد کاغذی برای ایجاد کامل شما وجود ندارد ، هیچ واسطه ای برای خوب کردن شما لازم نیست. طلا و نقره تنها دارایی های مالی هستند که به طور همزمان مسئولیت برخی از نهادهای دیگر نیستند. آنها نیازی به حمایت از هر بانک یا دولت ندارند.

این بیشتر بدان معنی است که طلا و نقره به صفر نمی روند. این هرگز در تاریخ 3000+ سال آنها اتفاق نیفتاده است. این یک ویژگی قدرتمند است ، به خصوص اگر با سهامداران سابق شرکت هایی مانند Bear Stearns ، Enron یا Lehman Brothers صحبت کنید.

فلزات فیزیکی نمی توانند ورشکسته شوند یا شکسته شوند. شمش هرگز به طور پیش فرض نخواهد بود و مشمول وعده ها یا تعهدات نیست.